Investimento de sucesso em metais preciosos

Investimento de sucesso em metais preciosos

Desde a antiguidade, metais preciosos como ouro, platina e prata seguem sendo a fonte de estabilidade financeira para as pessoas, especialmente em tempos de incertezas. Guerras começam e terminam, os séculos passam e os metais continuam sendo os ativos mais seguros para se investir. Por que eles se destacam tanto entre os investidores? Vamos descobrir.

Ouro (XAU)

Ao planejar seus investimentos em ouro, não se engane achando que estará comprando ou vendendo barras de ouro. Em vez disso, você fará operações em cima do preço spot do mesmo, que pode ser influenciado por vários fatores e refletir as mudanças nos mercados mundo afora. Vamos descobrir por que o ouro é uma boa escolha para a sua estratégia de investimento.

O “metal amarelo“ participa há muito tempo dos mercados financeiros. Nas épocas anteriores, era até usado para dar suporte a moedas fiduciárias. Na época do padrão ouro, o dinheiro em papel tinha que ser sustentado por uma quantia igual em ouro em reservas.

Dos anos 80 até o início dos anos 2000, o interesse por este metal precioso ficou em baixa por causa da alta nas ações e o crescimento forte e estável das economias, motivo pelo qual o preço ficou na faixa de $300 a $500 (aproximadamente) no decorrer desse período. O interesse por investimentos em ouro cresceu após a crise financeira de 2008, levando o preço a $1.907 em agosto de 2011. A recuperação da economia dos EUA e os aumentos de taxa feitos pelo Fed desde 2013 enfraqueceram o ouro, mas ele segue chamando a atenção de investidores.

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Por que os investidores escolhem o ouro?

- É um ativo seguro que permanece estável em tempos de incerteza, incluindo quedas no mercado de investimentos, dívida pública extremamente alta, moeda enfraquecida, inflação alta, guerras e instabilidade social;

- O histórico do padrão ouro faz o ativo se comportar mais como moeda do que como uma commodity;

- O ouro fica sujeito à especulação;

- O ouro é universal: é durável, portável e amplamente aceito.

Fatores que influenciam o preço do ouro

Ao contrário das principais moedas, o ouro não é sustentado por níveis de emprego, produção e infraestrutura. Ele pode ser comparado a outros ativos, como petróleo e milho, dado que todos eles têm propriedades físicas. No entanto, o preço do ouro geralmente funciona independente de suas dinâmicas de oferta e demanda industrial. Explicaremos abaixo os fatores mais importantes do preço do ouro.

1. Reservas de bancos centrais. Os bancos centrais guardam ouro para fins de diversificação. O ouro também pode ser utilizado para financiar intervenções emergenciais no âmbito da liquidez e da moeda. Além disso, esses bancos levam em conta as condições econômicas de seus países ao decidir comprar ou vender ouro. Por exemplo: se o banco central de um país decide diversificar suas reservas monetárias, o preço do ouro sobe.

2. Aversão a riscos. O sentimento predominante no mercado também desempenha papel importante no preço do metal dourado. Se a dinâmica de aversão a riscos passa a prevalecer, os investidores preferem vender ações e recorrer ao ouro, que é mais seguro e estável.

3. Taxas de juros de bancos centrais. Este é um fator histórico que afeta o preço do ouro. Quando as taxas de juros reais ficam em níveis baixos, as alternativas de investimento podem oferecer retornos pequenos ou até negativos, levando os investidores na direção do ouro. Se as taxas de juros estiverem altas, a atratividade de um ativo seguro para os investidores diminui.

4. Dinâmicas do USD. Como o preço do ouro é medido em dólares, há uma enorme correlação inversa, isto é, eles se movem em direções diferentes. Se os investidores vendem dólar para o mercado, o ouro fica mais interessante e mais caro. Por outro lado, se o USD se fortalece, os preços do ouro tendem a cair. Convém lembrar, no entanto, que isso não se aplica a todos os casos, valendo principalmente em tempos de crise e enormes incertezas na economia.

5. Inflação. O índice de preços ao consumidor tende a se correlacionar diretamente com mudanças no preço do ouro. Se a inflação está alta, os investidores buscam ativos mais "rígidos" e confiáveis, optando pelo ouro. Caso contrário, se a economia se encontra em boas condições, a demanda pelo ouro começa a cair e o ativo fica mais barato.

6. Países produtores de ouro. Incertezas políticas nos países produtores de ouro, bem como as sanções a eles aplicadas, podem afetar os níveis de produção de ouro e, consequentemente, aumentar seu preço. Porém, como não há documento oficial amplamente conhecido que apresente o ritmo de produção aos investidores, este fator é o menos informativo para fins de investimento.

Prata (XAG)

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A prata é o segundo metal mais popular entre investidores. Assim como seu irmão dourado, ela é há muito tempo considerada moeda. Por exemplo, a libra esterlina se chama libra porque era igual a uma libra de prata. A maioria dos fatores que afetam o preço do ativo é semelhante àqueles aplicáveis ao ouro, havendo porém uma pequena diferença em volatilidade: as dinâmicas de preço são semelhantes, mas a prata é menos volátil que o ouro.

Platina

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A platina é o metal mais raro usado em finanças. Seu preço é afetado principalmente pela demanda industrial e pelo processo de mineração. Como a produção se concentra em menos países que no caso do ouro, a volatilidade da platina é maior do que qualquer outro metal no mercado. Ademais, ela tende a ser mais afetada pelas incertezas mundiais do que outros metais.

Para concluir: os investidores optam pelos metais como ativos seguros em tempos de instabilidade. Eles podem trazer um lucro mais seguro e são menos sujeitos a mudanças nos mercados.

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