Os melhores investimentos seguros de 2023

Em 2022, investidores de todo o mundo passaram por um momento extremamente difícil. Em virtude das dificuldades da economia global com uma nova crise geopolítica, das sequelas da pandemia de covid-19 e dos altos preços do petróleo, muitas empresas sofreram uma queda significativa na produtividade e nos lucros, o que fez com que o preço de suas ações caísse.

À luz de tudo isso, muitos investidores começam a se perguntar se existem ativos seguros em que possam investir sem arriscar seu capital. No momento, existem algumas opções para investir de forma segura, e neste artigo vamos analisar suas vantagens e desvantagens.

Os melhores investimentos seguros de 2022–2023

Staking de criptomoedas

A primeira opção, possivelmente segura, de investimento sobre a qual falaremos é o staking (participação) de criptomoedas.

Atualmente, o mercado de criptomoedas está passando por uma fase bearish (de baixa). Muitas moedas perderam quase 99% de seu valor de mercado, tornando o investimento em criptomoedas uma oportunidade muito atraente no momento, com uma ótima relação risco/retorno. Além disso, se você decidir investir em uma criptomoeda baseada na blockchain POS (Proof of Stake, ou Prova de Participação), poderá não apenas mantê-la, mas também fazer staking e ganhar renda passiva.

Aqui estão as principais vantagens de usar o staking de criptomoedas como investimento:

• Renda passiva. Quando você faz staking com uma criptomoeda, ela fica presa em sua carteira de criptomoedas por um período fixo, ajudando a proteger a rede. Por causa disso, os investidores ganham recompensas — moedas ou tokens — mesmo em mercados de baixa (bear market), quando a criptomoeda em questão está se desvalorizando.
• Aumento da demanda. O staking pode ajudar a aumentar a demanda por criptomoedas, o que, por sua vez, faz com que seus preços aumentem. O staking fornece estabilidade ao mercado, e essa estabilidade pode impedir a criptomoeda de se desvalorizar e até levar à reversão do movimento de preços, tornando o staking uma opção de investimento potencialmente lucrativa.
• Aumento da popularidade. O staking é uma ótima maneira de aumentar a adoção e a popularidade de uma criptomoeda. Quanto mais pessoas começam a usar a criptomoeda, mais segura sua rede se torna, aumentando sua estabilidade e seu valor no longo prazo.
• Baixo custo. Em comparação com o trading ou com a mineração, o staking é uma maneira mais acessível de lucrar com as criptomoedas. Tudo o que você precisa é possuir uma certa quantidade de moedas, sem ter que comprar equipamentos caros ou passar horas na frente da tela do computador todos os dias.

Como pode observar, fazer staking de criptomoedas pode ser um investimento muito lucrativo, principalmente durante um mercado de baixa. Considerando que o mercado de criptomoedas deve entrar em uma fase de alta (bullish) em um futuro próximo, devido ao halving do Bitcoin, agora pode ser uma ótima oportunidade para usar essa opção de investimento, para ganhar renda passiva e ver suas criptomoedas valorizarem rapidamente.

Ouro

O ouro é um metal precioso e uma commodity física que vem sendo utilizada desde os tempos antigos. Durante séculos, ele atuou como o principal instrumento para armazenar e proteger a riqueza entre as culturas em todo o mundo, e mesmo atualmente é considerado uma das opções de investimento mais seguras.

Existem várias razões pelas quais investir em ouro pode ser interessante, algumas das quais são:

• Proteção contra a inflação. Quando se trata de investimentos, a inflação é algo perigoso. Quando o custo de vida aumenta, o valor das moedas (poder de compra) pode diminuir significativamente. Neste caso, o ouro pode servir como um investimento estável, pois ele já mostrou que é capaz de manter e aumentar seu valor ao longo do tempo.
• Aumento da demanda. O ouro é um metal frequentemente usado na produção de joias e na tecnologia, o que significa que ele tem outras aplicações e não se limita a ser apenas um produto de investimento. À medida que a economia global seguir crescendo, a demanda por esses produtos e, consequentemente, pelo ouro também aumentará, elevando ainda mais o preço do metal.
• Reservas dos bancos centrais. Nos últimos anos, os bancos centrais em todo o mundo têm aumentado ativamente suas reservas em ouro. Isso significa que eles consideram esse metal precioso um ativo seguro e estão confiantes de que ele manterá seu valor no futuro. Como essa tendência não parou e espera-se que ela continue, podemos acreditar que a demanda por ouro e seu preço também aumentarão.
• Diversificação. O ouro é um metal precioso que se comporta de maneira diferente das ações e dos títulos. Se você quiser diversificar sua carteira de investimentos e se proteger contra os potenciais riscos, o ouro é uma ótima maneira de garantir a estabilidade das suas aplicações.

Em resumo, investir em ouro pode ser uma ótima maneira de se defender contra a inflação e outros possíveis riscos, diversificar sua carteira e proteger seu dinheiro neste período de incerteza econômica.

ETFs de ações

Um ETF (sigla de Exchange Traded Fund), ou fundo negociado em bolsa, consiste em uma cesta de ativos (ações, moedas, criptomoedas, etc.). Quando você investe em um ETF, seu dinheiro será investido em todos os ativos que compõem o fundo. Isso oferece uma ótima oportunidade de investir seu capital com o mínimo de risco, pois os ETFs possuem diversas vantagens que garantem que seu investimento fique seguro. São elas:

• Diversificação. Visto que comprar um ETF de ações significa investir em uma cesta de ações, isso reduz o risco de sofrer perdas caso uma delas tenha um desempenho ruim. Os ETFs ajudam a diversificar sua carteira sem ter que procurar investimentos de forma manual.
• Facilidade de negociação. Uma das maiores vantagens dos ETFs é que eles podem ser comprados e vendidos em uma bolsa de valores, ao contrário dos fundos de investimento. Isso é bastante útil durante os mercados voláteis, quando os investidores precisam comprar ou vender ETFs rapidamente, caso o mercado comece a se mover em uma direção não esperada.
• Baixo custo. Os ETFs são mais acessíveis do que os fundos de investimento, fornecendo uma oportunidade melhor de maximizar seus lucros a um custo menor.
• Acesso às empresas com melhor desempenho. Alguns ETFs replicam e acompanham os principais índices (como o S&P 500), o que significa que eles incluem algumas das empresas com melhor desempenho no mercado de ações dos EUA. Portanto, investir em ETFs pode ajudá-lo a lucrar com o crescimento dessas empresas sem ter que comprar suas ações individualmente.

Como o mercado de ações dos EUA sofreu uma queda recentemente, há uma grande chance de ele se recuperar em 2023. Investir em ETFs de ações agora, quando as empresas incluídas neles estão subvalorizadas, pode lhe dar a oportunidade de aproveitar esse potencial crescimento; além disso, você não arrisca seu dinheiro em investimentos individuais.

Fundos de REIT

Os REITs (sigla para Real Estate Investment Trusts), ou fundos de investimento imobiliário, são empresas que possuem imóveis comerciais para gerar renda. Se a pessoa investe em um fundo de REIT, ela pode começar a ganhar uma parte da renda produzida por esse portfólio de imóveis sem ter que comprá-los diretamente. Em 2023, investir em fundos de REIT pode ser uma ótima maneira de proteger e aumentar seu capital, e esses são os motivos:

• Renda confiável. Os imóveis comerciais geram renda para seus proprietários por meio dos pagamentos constantes de aluguel, o que significa que os investidores com participação em um fundo de REIT poderão receber uma renda estável. Como não se espera que a demanda por imóveis para locação diminua este ano, essa opção de investimento pode garantir que os investidores lucrem com certa confiabilidade e de forma permanente.
• Diversificação. Os REITs incluem várias propriedades, ou seja, se uma delas estiver com desempenho ruim, não afetará o próprio fundo de REIT. Essa diversificação é menos arriscada do que investir em uma única propriedade, além de proteger seu capital de potenciais prejuízos.
• Praticidade. Você pode comprar e vender fundos de REIT em uma bolsa de valores sem ter o trabalho de comprar um imóvel e lidar com a papelada inconveniente. Isso também é útil quando você precisa comprar ou vender rapidamente seu fundo, caso o mercado se mova em uma direção não favorável para você.
• Gestão profissional. Você não precisa gerenciar um fundo de REIT sozinho. Os REITs empregam gestores profissionais que analisam o mercado e escolhem quais propriedades devem ser adicionadas ao fundo. Isso é interessante quando você não entende muito sobre imóveis e não está pronto para tomar decisões importantes sobre esses tipos de ativos.

Como deve saber, o setor imobiliário sempre foi uma opção de investimento popular, pois o preço dos imóveis tende a se valorizar com o tempo. Mas nem todo mundo tem capital suficiente para possuir um imóvel. É por isso que os fundos de REIT são uma ótima opção de investimento seguro, principalmente agora que os mercados estão se recuperando de um período de incerteza.

Títulos do Tesouro dos EUA

Os títulos do Tesouro são títulos de dívida emitidos pelo Departamento do Tesouro dos EUA. Quando você investe em títulos do Tesouro, você está basicamente emprestando dinheiro para o governo dos EUA por um período determinado e obtendo juros fixos em troca. Se você estiver procurando opções de investimento mais seguras, aqui estão os motivos pelos quais você pode considerar investir em títulos do Tesouro:

• Confiabilidade. Diferente das debêntures, que são emitidas por empresas que podem entrar em default (inadimplência), os títulos do Tesouro são assegurados pelo governo. Além disso, os títulos do Tesouro dos EUA são provavelmente a opção de investimento mais confiável, já que o governo norte-americano nunca deixou de pagar uma dívida. Isso faz com que os títulos do Tesouro dos EUA sejam um dos investimentos mais seguros do mundo.
• Renda estável. Se você investir em títulos do Tesouro, receberá pagamentos de juros estáveis e fixos, garantindo uma renda regular. Os títulos do Tesouro também são uma ótima maneira de diversificar sua carteira de investimentos, garantindo que você tenha uma fonte confiável de renda, mesmo quando seus outros investimentos não estão indo bem.
• Livre de risco. Os investidores que compram títulos do Tesouro não assumem praticamente nenhum risco. Eles emprestam dinheiro ao governo, que é o pagador mais confiável de todo o mercado financeiro. Se você mantiver os títulos até o vencimento, terá a garantia de que irá recuperar seu investimento inicial.
• Disponível facilmente. Você pode comprar títulos do Tesouro diretamente do governo ou do mercado secundário de títulos. Você também não precisa manter os títulos até o vencimento e pode vendê-los no mercado de títulos. Também é possível comprar títulos do Tesouro como parte de fundos de investimento ou ETFs.
• Vantagens fiscais. Mesmo que a renda gerada pelos títulos do Tesouro esteja sujeita à tributação federal, você não precisa pagar impostos estaduais ou locais sobre os juros que recebe de seus títulos.

Em resumo, os títulos do Tesouro dos EUA são uma das opções de investimento mais seguras para os investidores em 2023, pois não são afetados pela instabilidade dos mercados financeiros e são assegurados pelo próprio governo dos EUA.

Conclusão

Apesar da situação econômica atual, ainda existem maneiras de investir seu dinheiro sem ter que assumir altos riscos. Suas opções para investir de forma segura incluem staking de criptomoedas, ouro, ETFs de ações, fundos de REIT e títulos do Tesouro dos EUA. Eles fornecem uma boa relação risco/retorno e proteção contra a volatilidade do mercado. Você também pode combinar essas opções para diversificar sua carteira e garantir que seus investimentos ainda tragam lucro, mesmo que alguns deles tenham um desempenho ruim.

Perguntas frequentes

Como investir com segurança?

Para investir dinheiro com segurança, você pode optar por ETFs. Dessa forma, você pode diversificar sua carteira de investimentos e se proteger contra possíveis riscos, caso uma das suas aplicações tenha um desempenho ruim.

Qual é o investimento mais seguro e com o maior retorno?

As ações sempre foram o tipo de investimento mais lucrativo. No entanto, como investir em ações é, no momento, muito arriscado, você pode investir em um ETF de ações e lucrar com o crescimento das empresas sem arriscar todo o seu capital.

Onde investir com segurança?

Você pode investir com segurança optando por ouro, títulos do Tesouro dos EUA, ETFs de ações e fundos de REIT. Se você possui criptomoedas, pode utilizá-las para staking e receber moedas ou tokens como recompensa por apoiar as operações da blockchain.

No momento, qual é o investimento mais seguro?

Considerando a incerteza econômica global, os títulos do Tesouro dos EUA são atualmente a opção de investimento mais segura. Eles fornecem aos investidores renda estável através de juros fixos, além de serem respaldados pelo governo norte-americano.