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2023-09-07 • Atualizado

Proteção contra saldo negativo no mercado Forex

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A proteção contra saldo negativo (PCSN) é uma ilha de refúgio no difícil mercado Forex. Neste artigo, exploraremos o conceito de PCSN e seu papel na prevenção de perdas significativas dos traders no mercado Forex. Vamos esclarecer a capacidade da PCSN de proporcionar aos traders uma sensação de proteção e nos aprofundar nas desvantagens desse mecanismo. Depois de ler o artigo, você saberá quais países adotaram regulamentos sobre PCSN e quais não o fizeram. Também forneceremos algumas informações sobre como gerenciar seus riscos além da PCSN.

O que é proteção contra saldo negativo no mercado Forex Forex?

A PCSN protege o cliente de perder mais dinheiro do que o saldo restante. As corretoras de Forex regulamentadas oferecem a opção de PCSN de acordo com os regulamentos para evitar que os traders percam mais do que têm em saldo nas suas contas. Especificamente, as corretoras garantem que a conta do trader não fique abaixo do zero devido à perda em operações, pois uma corretora compensa as perdas incorridas e redefine o saldo de sua conta de negociação até zero.

O mecanismo de proteção contra saldo negativo ajuda os traders a sobreviver a movimentos extremos e inesperados do mercado. Essa abordagem de gerenciamento de risco é crucial para aqueles que usam alta alavancagem em suas práticas de negociação, pois a alavancagem de negociação é uma ferramenta complicada que pode multiplicar os lucros, mas também causar perdas inacessíveis. Com a ajuda da PCSN, os traders não devem dinheiro à corretora - é por isso que eles não são responsáveis por reembolsar qualquer saldo negativo.

Todo trader de Forex deve estar ciente da PCSN para evitar se endividar.

Benefícios da PCSN, ou por que todo trader de Forex deve conhecê-la

A PCSN serve como um mecanismo de gerenciamento de risco crítico no Forex e dá aos traders a oportunidade de sobreviver quando o mercado se move na direção oposta das suas operações. Neste parágrafo, discutiremos as principais razões pelas quais os traders devem explorar essa ferramenta de gerenciamento de risco - uma das mais confiáveis - e como eles podem se beneficiar da PCSN.

Gerenciamento de riscos eficaz

Em essência, a PCSN é: as corretoras oferecem aos seus clientes assistência excepcional para evitar que os saldos de suas contas caiam abaixo de zero. Com essa proteção, os traders podem gerenciar melhor seus riscos. Quando você sabe que não há chance de perder mais do que seu depósito, é mais fácil tomar decisões bem embasadas, calcular riscos e obter retornos mais altos.

Melhor bem-estar psicológico

Primeiro, ter a garantia de que você não acumulará dívidas ou sofrerá perdas além do seu investimento inicial na negociação de moedas é um tremendo alívio. Em segundo lugar, a capacidade de evitar perdas financeiras expressivas não é apenas interessante, mas também ajuda a manter a estabilidade emocional e evita um possível desgaste mental. A PCSN garante aos traders tranquilidade ao operar Forex; isso, por sua vez, proporciona decisões sólidas, melhor disciplina e foco adequado.

Corretagem confiável

As corretoras de Forex que oferecem a opção de PCSN demonstram um alto nível de transparência e confiabilidade em seu relacionamento com os clientes. Essas corretoras estão comprometidas em cobrir quaisquer perdas incorridas pelos traders, mesmo que o saldo da conta caia significativamente abaixo de zero no processo de negociação Forex.

Desvantagens da PCSN

Ao aprender sobre um mecanismo que você pretende implementar em sua prática de negociação Forex, é crucial explorá-lo de forma abrangente, dando especial atenção às suas desvantagens. Estar ciente das armadilhas com antecedência fornece uma vantagem e permite que os traders avaliem a eficácia potencial das ações que estão prestes a realizar.

Riscos excessivos

Quando os traders sabem que não se tornarão responsáveis por perdas que excedam seus depósitos e não se endividarão, eles podem exibir um comportamento mais arriscado e abrir posições maiores devido à percepção de estarem protegidos. Esse comportamento de negociação pode fazer com que o trader perca sua disciplina, o que é crucial para o sucesso, e levar a decisões irresponsáveis.

Custos de negociação mais altos

As corretoras geralmente compensam a provisão de PCSN aumentando comissões ou taxas, o que pode reduzir a lucratividade dos traders.

Oportunidades de negociação limitadas

Para minimizar os riscos de perdas significativas devido ao PCSN, as corretoras impõem baixa alavancagem e aumentam os requisitos de margem, restringindo expressivamente as oportunidades de negociação.

Altos riscos de problemas financeiros para uma corretora

Como resultado da proteção contra saldo negativo de seus clientes, as corretoras podem enfrentar obrigações financeiras incrivelmente altas com os traders. Portanto, se um evento de choque que afeta o mercado Forex causar um saldo negativo generalizado nas contas dos clientes, as corretoras precisarão cobri-las, potencialmente afetando seu capital.

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Aspectos regulatórios da PCSN

A regulamentação legal da proteção contra saldo negativo tem sido um tema bastante debatido há muito tempo. Alguns países adotaram legislação sobre PCSN, enquanto outros não. Vamos nos aprofundar em alguns detalhes.

Países e reguladores que adotaram a PCSN

União Europeia - ESMA

Em 2018, a Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) anunciou a adoção de várias medidas destinadas a proteger os investidores, incluindo restrições específicas aos contratos por diferença (CFD). Essas restrições incluíram a implementação da PCSN para contas de traders e investidores. A ESMA referiu-se à forte valorização do franco suíço em 2015, depois que o Banco Nacional Suíço vinculou o franco suíço (moeda nacional da Suíça) ao euro, destacando assim a necessidade de ter proteção contra saldo negativo.

A regulamentação define limites sobre possíveis perdas incorridas com a negociação de CFDs para o valor depositado pelo trader. Isso é aplicável a entidades que oferecem CFDs, incluindo corretoras de Forex de varejo.

Reino Unido - Autoridade de Conduta Financeira

Em 2019, seguindo a ESMA, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido anunciou medidas para fortalecer a proteção de investidores e traders, incluindo restrições a CFDs. A proteção contra saldo negativo foi uma dessas medidas de segurança. As regras da FCA preveem disposições sobre a responsabilidade das corretoras de tomar medidas apropriadas para evitar que os comerciantes de varejo incorram em perdas além dos saldos de suas contas. Assim, as corretoras de Forex do Reino Unido são obrigadas a fornecer aos seus clientes PCSN e não deixar as contas entrarem no vermelho.

Austrália - Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos

Em 2020, as autoridades australianas decidiram adotar uma variedade de restrições aplicadas a todas as empresas que operam na Austrália que usam CFDs. Até março de 2021, a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) colocará em prática medidas que protegem investidores e traders de varejo, incluindo a proteção obrigatória contra saldo negativo que as corretoras australianas de Forex devem oferecer.

Países e autoridades reguladoras que implementam proibições na PCSN

Os governos podem optar por proibir a PCSN por diversos motivos. A proibição da PCSN ajuda a manter a estabilidade e a integridade dos mercados financeiros. Essa proibição legal evita situações em que a alavancagem excessiva e assumir riscos de forma irresponsável podem causar disrupções no mercado e falhas na corretagem. Os governos criam um ambiente de mercado mais estável e sustentável, concentrando-se em práticas comerciais responsáveis.

EUA - Comissão de Negociação de Futuros de Commodities

Em conformidade com o Código de Regulamentos Federais, Título 17, Seção 5.16, que trata da proibição de garantias contra perdas, as corretoras de Forex não estão autorizadas a oferecer garantias contra perdas, impor limites a perdas ou abster-se de receber depósitos de segurança, margem ou outros depósitos exigidos de clientes de varejo de Forex. A Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC) declara que os traders são obrigados a compensar todas as perdas incorridas além de seus fundos iniciais. Um precedente judicial foi estabelecido em 2016, quando a CFTC entrou com uma ação contra uma corretora de Forex que violou os regulamentos.

Japão - Agência de Serviços Financeiros

Assim como a CFTC, a Agência de Serviços Financeiros (FSA) do Japão proíbe as corretoras de Forex de varejo de fornecer a opção de PCSN a seus clientes. Os japoneses criticam a posição deste governo referindo-se aos momentos em que o iene japonês sofreu quedas acentuadas e os traders sofreram perdas significativas.

Como posso gerenciar riscos além da PCSN?

Gerenciar riscos de forma eficaz sem depender do mecanismo de PCSN é totalmente viável e incentiva os traders de Forex a operar com maior atenção e cautela. Aqui estão algumas maneiras de considerar:

1. Controle o tamanho de uma posição

Todos os traders devem se lembrar de que nem todas as negociações são lucrativas. Isso significa que quanto maiores as posições que você abre, maiores são os riscos que você corre. Ao controlar o tamanho da posição, os traders podem mitigar perdas potenciais e gerenciar efetivamente a exposição geral ao risco.

2. Use ordens de stop-loss

A utilização de ordens de stop loss permite que os traders encerrem automaticamente as negociações assim que o preço atingir um ponto predeterminado de perda máxima aceitável, minimizando a probabilidade de entrar na zona negativa.

3. Atenção para a alavancagem

A negociação alavancada é complicada, pois pode multiplicar suas perdas e lucros. Os traders devem se lembrar disso e analisar os riscos envolvidos. É altamente recomendável usar alavancagem moderada para gerenciar seus riscos de forma eficaz.

4. Avalie a relação risco-recompensa comercial de antemão

Antes de entrar em uma negociação, avaliar uma relação risco-recompensa é essencial para garantir que o lucro potencial valha o possível risco de perdas. Determinar a relação risco-recompensa permite que os traders avaliem os prováveis retornos em relação às possíveis perdas e decidam se vale a pena entrar em uma negociação.

5. Diversifique seu portfólio de negociação Forex

Ao investir em diferentes pares de moedas, os traders garantem maior estabilidade do portfólio, pois a diversificação minimiza o impacto de uma única negociação em seu portfólio geral de Forex, reduzindo assim os riscos de perdas expressivas.

Resumo

A proteção contra saldo negativo é um recurso benéfico oferecido pelas corretoras de Forex que impede que as contas dos traders caiam em terreno negativo devido às perdas. Com a PCSN, as corretoras garantem que seus clientes não se endividarão, pois assumem a responsabilidade de voltar o saldo da conta do trader para zero. A PCSN fornece gerenciamento de risco eficaz e estabilidade emocional, ao mesmo tempo em que demonstra a confiabilidade da corretora.

No entanto, é crucial lembrar que, às vezes, a PCSN afeta a atenção dos traders, reduzindo os lucros e impondo encargos financeiros às corretoras, o que, em geral, afeta negativamente todo o mercado. Portanto, os traders de Forex precisam pesar todos os prós e contras da PCSN para garantir que evitarão aspectos destrutivos e terão sucesso na negociação de Forex.

Perguntas frequentes

Posso negociar Forex sem margem?

Sim, é possível operar Forex sem margem. No entanto, isso exige uma grande quantidade de capital. Normalmente, os traders de Forex que abrem posições sem margens são profissionais com uma base de capital substancial, muitas vezes superior a EUR10.000. É essencial observar que negociar ignorando as margens significa que, quanto mais perdas um trader sofrer, mais frequentemente a conta de saldo precisa ser recarregada.

Você pode negociar com proteção contra saldo negativo na FBS?

Sim, a corretora FBS permite que seus clientes operem com proteção contra saldo negativo, evitando que o saldo da conta dos traders caia abaixo na zona vermelha. A FBS oferece PCSN para garantir que os traders não sofram perdas que excedam seus depósitos.

Posso negociar com saldo zero?

Para negociar sem fundos, você pode abrir uma conta demo que fornece aos usuários fundos virtuais e permite que eles desenvolvam habilidades de negociação em um ambiente livre de riscos. No entanto, você não pode negociar com saldo zero em contas reais. Sem qualquer capital disponível, você não pode executar negociações em operações reais. É essencial depositar fundos em sua conta de operação real antes de se envolver em qualquer atividade de negociação.

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