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2024-01-19 • Atualizado

Funções dos traders e investidores no mundo das finanças

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É hora de desvendar o mistério por trás das duas grandes forças das finanças: os traders e os investidores. Muitas pessoas citam esses grupos achando (equivocadamente) que são iguais. Para quem navega pelos labirintos do mercado financeiro, é indispensável entender as diferenças fundamentais entre esses grupos.

Este artigo surpreendente mostra como que os traders se movimentam na velocidade da luz para gerar lucros de curto prazo, ao passo que os investidores montam estrategicamente carteiras de longo prazo em busca de uma prosperidade duradoura.

Pontos principais

  • Horizonte de tempo: os traders lucram com variações de preço de curto prazo, comprando e vendendo ativos assiduamente. Já os investidores recorrem a uma abordagem de longo prazo e se concentram no valor fundamental dos ativos.
  • Estratégia: os traders trabalham com análise técnica, gráficos e indicadores do mercado, enquanto os investidores analisam a saúde financeira da empresa, o potencial de crescimento e as tendências do setor.
  • Controle emocional: os traders precisam ter estabilidade emocional para aguentar a pressão das variações de curto prazo no mercado. Os investidores conseguem ter uma abordagem mais tranquila, pois seu foco é nas tendências de longo prazo.
  • Gestão de riscos: os traders recorrem à alavancagem e aos derivativos para ampliar os ganhos (e as perdas) em potencial, enquanto os investidores dão prioridade à diversificação, à alocação de ativos e ao equilíbrio da carteira.
  • Monitoramento: os traders estão sempre analisando o mercado, os movimentos do preço e as notícias do dia. Já os investidores são menos assíduos e monitoram seus investimentos apenas periodicamente.

Traders: buscam oportunidades financeiras

Vamos conhecer a definição e as características dos traders, suas funções no mercado financeiro, e os recursos e tecnologias que aplicam em suas atividades.

Definição de trader e suas características

Os traders são pessoas físicas ou jurídicas que operam assiduamente no mercado financeiro, por meio da compra e venda de vários instrumentos financeiros, tendo como objetivo principal a geração de lucro. Eles focam em transações de curto prazo alinhadas às tendências do mercado.

Os traders têm uma série de características que os diferenciam como participantes peculiares no mercado. Com essas características, eles conseguem prosperar no ambiente dinâmico e competitivo do mercado:

  1. Riscos. Os traders sempre trabalham com altos níveis de risco. Eles estão dispostos a correr esses riscos e operar com chances calculadas para aproveitar as oportunidades do mercado à medida que estas aparecem.
  2. Tomada de decisões agilizada. Para navegar as condições do mercado e suas constantes mudanças, os traders devem sempre estar preparados para tomar decisões em pouco tempo. Essa capacidade de analisar informações com rapidez e agir de forma decisiva é essencial para lucrar com oportunidades que dependem de agilidade.
  3. Adaptação. Todos os traders bem-sucedidos apresentam um grau excepcional de capacidade de adaptação. Operadores assim ajustam suas abordagens de negociação às mudanças nas condições do mercado. Com essa flexibilidade, esses traders conseguem sair na frente com as tendências do mercado e fazer operações rentáveis.
  4. Controle emocional. Todos os dias, os traders encaram um turbilhão de emoções à medida que percorrem os altos e baixos do mercado financeiro. Os traders profissionais têm um controle emocional diferenciado, com o qual conseguem tomar decisões sábias mesmo em cenários de incerteza.
  5. Gestão e gerenciamento de riscos. Os traders administram os riscos com habilidade e reconhecem a importância de proteger o capital em meio à volatilidade e à imprevisibilidade do mercado. Eles aplicam diversas técnicas e desenvolvem planos completos de gestão e gerenciamento de riscos para suas atividades.
  6. Análise de mercado como rotina. Ser um trader de sucesso significa ter o compromisso de avaliar o mercado rotineiramente. Para tomar decisões sensatas, os traders analisam notícias, indicadores econômicos, geopolítica, indicadores técnicos, padrões de preço e tendências de mercado.
  7. Disciplina na negociação. O trading é um processo que exige uma disciplina rigorosa e uma abordagem estruturada. Os traders enxergam essa atividade como um ofício no qual o sucesso exige estabilidade e observância de um cronograma.

A função dos traders no mercado financeiro

Os traders têm um papel decisivo no bom funcionamento e na liquidez do mercado. Ao comprar e vender instrumentos financeiros assiduamente, eles facilitam a eficiência geral do sistema do mercado. Vamos avaliar algumas funções-chave que os traders desempenham no mercado financeiro:

Formação de liquidez no mercado

A participação constante dos traders cria um fluxo estável de oferta e demanda. Motivados por lucros de curto ou médio prazo, os traders garantem a liquidez no mercado ao comprar e vender instrumentos financeiros assiduamente. Essa abordagem de comprar na baixa e vender na alta cria liquidez no mercado, aumenta os volumes negociados e minimiza o risco de execução nas transações.

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Contribuição na precificação e eficiência

Os traders têm um papel fundamental no processo de precificação. Com suas atividades movimentadas de compra e venda de instrumentos financeiros, eles ajudam a formar preços de mercado justos e eficientes. Suas condutas ajudam a equilibrar oferta e demanda, garantindo uma valoração de ativos acertada e eficaz.

Gestão e gerenciamento de riscos

Os traders também têm papel decisivo na administração e na mitigação dos riscos no mercado financeiro. Eles auxiliam o equilíbrio dos riscos de mercado quando tomam posições em ambos os lados das negociações. Com isso, os investidores e demais participantes do mercado conseguem minimizar seus riscos e administrar as carteiras com eficácia.

Recursos e tecnologias comuns entre traders

O trading envolve diferentes recursos e tecnologias importantes que aperfeiçoam a prática dos operadores. São os recursos básicos:

  • software de negociação oferecido pelas corretoras, com acesso a gráficos, dados de mercado em tempo real, e possibilidades de colocação de ordens;
  • recursos de análise técnica, para avaliar gráficos de preço em uma análise de mercado aprofundada;
  • recursos de análise fundamentalista, como demonstrações financeiras de empresas, notícias e indicadores econômicos;
  • recursos de gestão e gerenciamento de riscos, para maximizar lucros e mitigar perdas;
  • sistemas de negociação automatizada, para executar operações com base em parâmetros predefinidos.

A FBS usa as melhores soluções do mercado (como o MetaTrader) para ajudar os traders a operar com praticidade.

Investidores: trabalham a longo prazo com as finanças

Esta parte do texto define o que é investidor, bem como as funções dos investidores nas finanças, seus objetivos e os recursos que utilizam em suas atividades.

Definição de investidor e suas características

Investidor é uma pessoa física ou jurídica que aplica valores na expectativa de gerar lucro no decorrer de um determinado prazo. Diferentemente dos traders, que trabalham com compras e vendas constantes, os investidores costumam trabalhar em uma perspectiva de longo prazo e focam no crescimento patrimonial em horizontes de tempo mais amplos.

Veja algumas características importantes dos investidores, que os diferenciam dos demais participantes do mercado:

  1. Foco no longo prazo. Os investidores se concentram em gerar lucro a longo prazo. Eles podem recorrer a investimentos que oferecem dividendos ou pagamentos de juros rotineiramente, visando a valorização do capital.
  2. Tolerância ao risco e paciência. Como investir é um processo de longo prazo, os investidores costumam ter graus mais altos de tolerância ao risco. Eles sabem que os ativos nos quais investiram podem sofrer variações. Isso é essencial para manter a paciência, pois o foco é no potencial de crescimento e rendimentos a longo prazo. Ao ter paciência e aceitar os riscos prováveis, os investidores ficam mais aptos a manter o foco em seus objetivos de investimento.
  3. Abordagem à tomada de decisões. Os investidores geralmente tomam suas decisões com base na análise fundamentalista. Na avaliação de oportunidades de investimento, eles averiguam fatores como a situação financeira da empresa, as tendências do setor em questão, acontecimentos geopolíticos e notícias.

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A função dos investidores no mercado financeiro

Os investidores são a peça-chave no quadro geral do sistema financeiro. Trazemos a seguir algumas das funções principais dos investidores no mercado:

Estímulo ao crescimento econômico

Os investidores estimulam o crescimento econômico ao aplicar capital em empresas e projetos. Esses investimentos facilitam várias inovações, pesquisas e evoluções. Como financiadores de empreitadas, os investidores garantem a criação de empregos e o desenvolvimento da infraestrutura. Todas essas funções de apoio são indispensáveis para o avanço econômico como um todo.

Governança corporativa e influência

Grandes investidores — como investidores institucionais e grandes acionistas — podem ter influência na governança corporativa e na tomada de decisões dentro das empresas. Eles têm direito a voto e podem favorecer práticas responsáveis e sustentáveis.

Investimento e estabilidade a longo prazo

No geral, os investidores focam na perspectiva de longo prazo e buscam manter os ativos por períodos mais longos. Visto que essa abordagem ajuda na estabilidade do mercado financeiro — afinal, os investidores oferecem continuidade e estabilidade em termos de capital — as empresas conseguem planejar e executar projetos de longo prazo.

Contribuição na liquidez do mercado

Os investidores também ajudam na liquidez do mercado financeiro quando compram e vendem os instrumentos financeiros que selecionaram, ainda que em um grau menor que os traders.

Facilitação da precificação

Quando os investidores compram ou vendem instrumentos financeiros, eles estão demonstrando a avaliação que fizeram do valor desses ativos. Pode até ser que a conduta de um único investidor não tenha impacto direto no mercado. Porém, somados os movimentos dos demais investidores, o grupo inteiro pode gerar uma força motriz considerável.

Recursos e tecnologias comuns entre investidores

Veja alguns dos recursos e tecnologias comuns entre investidores:

  • plataformas de notícias financeiras, com as quais os investidores acessam os dados mais recentes para fazer uma análise ampla do mercado;
  • plataformas de corretagem online, utilizadas pelos investidores para comprar ou vender ativos online;
  • assistentes robotizados, para criar e gerenciar carteiras de investimentos com base nas preferências e objetivos dos investidores;
  • fornecedores de dados e pesquisa de mercado, que oferecem uma avaliação de qualidade do histórico dos preços, da saúde financeira das empresas, bem como relatórios do setor.

Embora a FBS não seja especializada em investimentos, nossos serviços podem simplificar consideravelmente a vida de todo tipo de participante do mercado. Por exemplo, avalie a possibilidade de conhecer nosso Calendário Econômico e nossa Análise de Mercado Diária.

Diferenças entre traders e investidores

Trazemos aqui um quadro-resumo das diferenças entre traders e investidores:

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Ainda que essas diferenças sejam válidas de modo geral, pode haver variações e coincidências entre as estratégias que as pessoas utilizam. Alguns traders podem trabalhar com prazos maiores, enquanto certos investidores podem adotar práticas de prazos menores. Cada um tem suas próprias técnicas e preferências que não necessariamente se encaixam em uma ou outra categoria.

Resumo

Trading e investimento são abordagens distintas no mercado financeiro. Cada um tem suas próprias características e objetivos. Tanto traders quanto investidores têm funções indispensáveis no mundo das finanças: facilitam a liquidez do mercado, ajudam na precificação e estimulam o crescimento da economia. Suas condutas retratam o humor do mercado e servem como indicadores valiosos para os demais participantes. Seja você trader ou investidor, é indispensável conhecer os riscos envolvidos e aplicar estratégias apropriadas. Com a FBS, você pode ser um trader ou até mesmo um investidor.

Dúvidas

Qual é a diferença entre day traders e investidores?

Day traders e investidores se diferenciam pelo horizonte de tempo no qual focam e na abordagem ao mercado. Day traders utilizam recursos de análise técnica para lucrar com movimentos de preço de curto prazo, dentro de um mesmo pregão. Os investidores utilizam a análise fundamentalista para tirar proveito de posições de longo prazo.

Qual é a função do investidor em um projeto?

Os investidores têm papel indispensável no desenvolvimento de projetos porque acumulam capital. A participação desse grupo ajuda a viabilizar ideias, estimula o crescimento econômico e gera potencial de rendimentos para o projeto e para quem investe nele.

Um investidor pode ser chamado de trader?

O investidor pode participar em atividades do trading para ganhar com oportunidades vantajosas no mercado e ser considerado um trader. Ainda que trading e investimentos tenham várias diferenças, as estratégias de cada pessoa podem ter variações e coincidências.

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