2023-05-17 • Atualizado

Dicas: Como escolher uma corretora Forex em 2023

Agora que você finalmente decidiu começar a operar Forex, é hora de tomar uma das decisões mais importantes para o seu sucesso nas operações: escolher uma corretora Forex. Não é nenhum segredo que a corretora pode ser um fator decisivo em uma operação, ainda mais em tempos com os atuais, em que inúmeros golpistas tentam roubar o dinheiro do trader.

Neste artigo, falaremos sobre como escolher sua corretora Forex e os principais critérios que você precisa considerar antes de iniciar sua jornada no trading.

O que é uma corretora?

Antes de discutir como encontrar uma corretora, vamos aprender o que realmente é uma corretora.

Corretor/corretora é uma pessoa/empresa que oferece a traders e investidores acesso ao mercado financeiro. As pessoas comuns não têm acesso direto ao mercado e não podem fazer operações sem um tipo de intermediário. E é isso que as corretoras fazem: elas recebem ordens de compra ou venda e as executam nas bolsas de mercado em nome de traders e investidores. Algumas corretoras também podem aconselhá-lo sobre quais ativos você deve comprar ou vender.

Em troca, as corretoras cobram de seus clientes taxas de serviço, comissões ou recolhem juros sobre o dinheiro não investido em suas contas. Algumas corretoras online até podem oferecer serviços isentos de comissão, mas, em casos assim, elas ganham dinheiro de outras maneiras (exemplo: vendendo as suas ordens a formadores de mercado terceirizados). Isso pode aumentar o custo de sua negociação e retardar sua execução, por isso é importante saber sobre isso desde o início.

Definindo seus objetivos

Agora que você sabe exatamente quem são as corretoras, é hora de aprender sobre como escolher uma para realmente começar a negociar.

A primeira coisa que você precisa fazer antes de conduzir sua pesquisa das corretoras disponíveis é definir seus objetivos. Corretoras diferentes oferecem serviços diferentes, e algumas delas podem ser mais úteis para você do que outras. Aqui está uma lista de perguntas que você precisa responder antes de compilar uma lista de critérios para encontrar suas corretoras:

O que você planeja fazer: investir ou negociar? Traders e investidores iniciantes nem sempre entendem as diferenças entre operar e investir, então eles geralmente ignoram esse fator importante. Os investidores compram um ativo e o mantêm por um longo período de tempo, enquanto os traders o vendem assim que surge a oportunidade. Por causa dessa e de outras diferenças, traders e investidores precisam prestar muita atenção às comissões e taxas impostas pelas corretoras e como elas podem influenciar seu lucro final.
Você precisa de orientação profissional? Existem dois tipos distintos de corretoras: corretoras de serviço completo e corretoras de descontos. A diferença entre elas é que as corretoras de descontos não fornecem consultoria de investimento nem fazem pesquisas de mercado, mas o custo de seus serviços é substancialmente menor. Por outro lado, uma corretora de serviço completo pode oferecer uma ampla gama de serviços que podem ser úteis se você estiver apenas começando a operar, mas isso pode lhe custar um bom dinheiro.
Quais ativos você planeja negociar? Atualmente, a maioria das corretoras oferece a oportunidade de negociar uma série de ativos diferentes. Mas se você deseja se concentrar apenas em um ou dois mercados, deve encontrar uma corretora cujas ofertas sejam mais adequadas para negociar os ativos relacionados.
Qual é o seu estilo de negociação? Se você planeja negociar, precisa decidir se vai atuar como trader de curto prazo ou de longo prazo. Isso é importante porque diferentes estilos de negociação resultam em diferentes montantes de comissões. Por exemplo, algumas corretoras podem cobrar por manter uma posição aberta no pernoite, o que é algo importante a ser considerado pelos traders de longo prazo.

Saber as respostas a essas perguntas ajudará você a entender melhor em quais coisas terá que prestar atenção ao escolher sua corretora.

Como escolher uma corretora Forex: pontos principais

O mercado Forex detém atualmente o título de maior mercado financeiro do mundo, com movimentação diária na casa de vários trilhões de dólares. É o único mercado que funciona 24 horas por dia, 5 dias por semana (só não abre nos finais de semana). O mercado Forex é um dos mercados com maior liquidez do mundo, e o menor grau de regulamentação facilita a execução de grandes operações pelos traders de Forex.

Como você pode ver, o mercado Forex opera de maneira diferente de outros mercados financeiros. Portanto, como trader de Forex, você terá diferentes necessidades e expectativas de sua corretora. E agora veremos os principais critérios que você precisa levar em consideração antes de abrir uma conta na corretora.

Regulamentação e reputação

O mercado Forex é de longe o maior mercado do mundo, permitindo que os traders comprem e vendam mais de 170 moedas de todo o mundo. Devido a essa massividade, o mercado Forex não dispõe de um órgão regulador centralizado que supervisiona suas atividades. Em vez disso, existem vários órgãos de supervisão diferentes — integrantes de governos nacionais ou independentes — que estabelecem padrões específicos que devem ser seguidos por todas as corretoras em suas respectivas jurisdições.

Ao escolher uma corretora Forex, é muito importante garantir que ela esteja em conformidade com os regulamentos existentes. Nos EUA, os principais órgãos reguladores que supervisionam a negociação Forex são a SEC (CVM americana) e a FINRA. Portanto, se você decidir usar os serviços de uma corretora sediada nos EUA, terá que se certificar de que ela segue as regras e regulamentos estabelecidos por essas autoridades.

Outra coisa a considerar é a reputação da corretora. Pedir opiniões a traders e investidores experientes é uma boa maneira de encontrar candidatas em potencial. É perfeitamente normal dispensar uma corretora porque certo aspecto não está à altura das suas expectativas, mesmo quando é uma candidata que lhe foi indicada.

Taxas de trading: comissões, spreads e swaps

A próxima coisa importante a verificar é exatamente como que a corretora é remunerada por seus serviços. Essa remuneração pode incluir taxas relacionadas diretamente à negociação (taxa de negociação) e taxas relacionadas a outras atividades, como taxas de conta, taxas de inatividade, taxas de saque etc. (taxas não relacionadas à negociação). É importante saber que, se uma corretora cobra por um determinado serviço, outra corretora pode não cobrar. É por isso que você deve sempre prestar atenção à estrutura das taxas de cada corretora.

Geralmente, existem dois tipos de taxas de negociação que uma corretora pode cobrar. Estas são:

Comissões. As comissões são taxas que o trader tem que pagar por cada negociação que faz. As comissões podem ser calculadas com base no volume negociado e no preço da negociação ou podem ser cobradas como uma taxa fixa para cada negociação que você abre. Se você prefere operar com comissões, a FBS oferece vários tipos de conta que oferecem essa oportunidade, inclusive as contas Zero Spread, ECN e Crypto (para traders de criptomoedas). Outras contas, como a conta Cent, conta Micro e conta Standard não cobram comissões, mas incluem spreads fixos ou flutuantes.
Spreads. Spread é a diferença entre os preços de compra e de venda em um determinado momento. O preço que você paga para comprar um par de moedas é chamado de preço ask, enquanto o preço pelo qual você vende o par no mercado é chamado de preço bid. O preço ask está sempre um pouco acima do preço de mercado e o preço bid está sempre um pouco abaixo dele. Por exemplo, se você for a um banco para trocar moeda, verá que o preço que o banco está oferecendo para comprar a moeda de você é menor do que o preço de venda. Essa diferença é o lucro obtido pelo banco e por corretoras que cobram esse tipo de taxa de negociação sobre as transações. Os spreads podem ser flutuantes (dependendo das condições atuais do mercado) ou fixos. Algumas corretoras podem até reduzir o spread por um período limitado de tempo, o que é uma grande oportunidade de ter mais lucro. Por exemplo, a FBS anunciou um período de novos spreads reduzidos para todos os instrumentos financeiros, incluindo uma redução de spread de 10% para EURUSD, uma redução de 25% para USDJPY e uma redução de quase 60% para USDCAD. Recomendamos aproveitar essa oferta enquanto você pode.

Normalmente, quando as corretoras de Forex afirmam oferecer operações com comissão zero, isso significa que elas estão cobrando spread. Hoje em dia, o spread é a forma de remuneração predileta entre as corretoras de Forex, mas elas ainda podem cobrar comissões caso ofereçam negociação sem spread.

Outras taxas de negociação que uma corretora pode cobrar incluem:

Swaps. Swap é uma taxa de juros que você tem que pagar para manter uma negociação aberta no pernoite (ou seja, de um dia para o outro) no mercado Forex. Esses juros são cobrados porque, quando você compra uma moeda, você pega emprestado a outra moeda do par. As taxas de swap são usadas principalmente na negociação Forex, e os traders podem até ganhar dinheiro com swaps, mas algumas corretoras oferecem contas sem swap para clientes que não podem pagar ou receber taxas de swap (por exemplo, por razões religiosas).
Taxa de margem. Taxa de margem é uma taxa de juros que os traders devem pagar se decidirem pedir dinheiro emprestado à sua corretora para controlar negociações maiores do que o possível apenas com seus próprios saldos.
Taxa de conversão. Se você negociar em uma moeda diferente da moeda de base de sua conta, sua corretora poderá cobrar pela conversão do dinheiro de uma moeda para outra.

Também é importante analisar toda a estrutura de taxas se algo parecer muito difícil ou incomum. Pode ser que a corretora avaliada esteja tentando ocultar taxas adicionais. Portanto, leia as letras miúdas no contrato da conta antes de dar o seu consentimento aos termos oferecidos.

Conta: tipos, condições e manutenção

A próxima coisa que você deve prestar atenção é em quais contas de negociação a corretora oferece a seus clientes. Contas diferentes vêm com condições e vantagens diferentes. Portanto, saber quais opções você tem em mãos pode ajudá-lo a decidir se a corretora é adequada para você.

Por exemplo, a FBS oferece os seguintes tipos de conta:

conta Standard — este é o tipo mais comum de conta de negociação que permite aos traders comprar e vender lotes de tamanho padrão (daí o nome Standard) e requer um depósito inicial considerável (diferente para cada corretora);
conta Demo (demonstrativa) — esta conta funciona como uma conta padrão, mas serve como um treinamento para iniciantes praticarem suas estratégias sem arriscar dinheiro real;
conta Micro — este tipo de conta permite que os traders comecem a negociar com um depósito inicial muito menor (a partir de USD 5), o que representa uma grande oportunidade para traders iniciantes que ainda não possuem um grande capital (justificando o nome Micro);
conta Cent — as contas Cent exibem o saldo em centavos (por isso o nome). As transações dessas contas também são realizadas em centavos, e o depósito inicial mínimo pode ser de apenas USD 1. Uma conta de centavos (daí o nome Cent) é útil para traders iniciantes, pois ela permite se acostumar à negociação com dinheiro real sem correr grandes riscos;
conta ECN — esta conta é baseada em ECN (sistema que combina e executa automaticamente pedidos de compradores e vendedores). Uma conta ECN permite que os compradores e traders de Forex negociem diretamente, sem a participação de intermediários. Isso ajuda os traders a concluir transações fora do horário de negociação tradicional e evitar um spread mais alto.

Além de saber quais tipos de contas a corretora oferece, também é importante saber o valor do depósito inicial mínimo esperado de você, que pode variar de USD 1 a USD 1.000 ou mais, dependendo da corretora, e se você precisa pagar para criar uma conta.

Existem também taxas separadas associadas à manutenção da conta, por exemplo, taxas anuais de conta, taxas de inatividade, taxas de transferência, etc. Se você fechar sua conta e decidir transferir seu saldo para outra corretora, também terá que pagar por isso. Mas se você procurar bem, poderá encontrar corretoras que não cobram muitas taxas de conta e economizar dinheiro dessa maneira.

Como você pode ver, encontrar a conta certa com termos e condições mais favoráveis também é uma coisa importante a considerar ao escolher uma corretora Forex.

Alavancagem

A alavancagem é muito comum entre os traders de Forex, pois permite que eles comprem mais do que podem pagar com seu próprio capital. Quando os traders usam alavancagem, eles pegam dinheiro emprestado da corretora e o devolvem quando obtêm lucro. As corretoras de Forex oferecem vários níveis de alavancagem, que determinam a quantia máxima de dinheiro que estão dispostas a emprestar aos traders de Forex. Uma taxa de alavancagem também é uma das coisas que você pode querer considerar ao procurar uma corretora Forex. Mas lembre-se de que, embora a alta alavancagem possa trazer melhores rendimentos, ela também pode multiplicar suas perdas.

Ferramentas e formação

Outra coisa importante a considerar é quais ferramentas uma corretora pode oferecer para ajudá-lo na negociação. Algumas corretoras estão equipadas apenas com ferramentas muito básicas, enquanto outras podem oferecer serviços mais avançados. Se estiver apenas começando, quais ferramentas você usa podem não fazer tanta diferença. Mas à medida que você ganha mais experiência e entende melhor o mercado, elas serão úteis e facilitarão a negociação.

A formação é outro aspecto ao qual os traders iniciantes devem prestar atenção. Algumas corretoras oferecem cursos de formação gratuitos, tutoriais em vídeo, guias e até avaliações analíticas. À medida que você continuar aprendendo, precisará conhecer estratégias de negociação mais avançadas. Assim, também é bom encontrar uma corretora que ofereça informações interessantes.

Promoções especiais

Não é segredo que as corretoras usam promoções como forma de atrair novos clientes. No entanto, quando você não consegue decidir entre duas ou três opções, saber sobre as promoções especiais para novos clientes pode ajudá-lo a tomar sua decisão.

Conclusão

Há muitos fatores a serem considerados antes de escolher uma corretora Forex. Para facilitar o processo, você deve identificar suas necessidades e preferências como trader de Forex e procurar uma corretora que se alinhe a elas.

Se você está achando difícil escolher uma corretora que atenda às suas necessidades, considere negociar com a FBS. A FBS é uma corretora Forex com vários anos de experiência em negociação de Forex online. Com vários tipos de conta disponíveis, baixo spread flutuante, alta alavancagem (até 1:3000), ferramentas avançadas e muitos recursos para formação, a FBS está sempre pronta para receber novos clientes e ajudá-los a se acostumar com o mundo do trading.