Currency Trading

Negociação de câmbio

O que é negociação de câmbio?

A negociação de câmbio, também conhecida como negociação Forex, permite ao trader lucrar com as altas ou quedas no valor de uma determinada moeda. Traders de câmbio compram e vendem pares de moedas, recorrendo a uma corretora de Forex como intermediária entre comprador e vendedor. Corretoras de confiança oferecem serviços como o hedge cambial, que ajuda o trader a tomar decisões bem-informadas no mercado.

O que é mercado de câmbio?

O mercado de câmbio (mercado Forex ou FX) é um mercado internacional de balcão (OTC) em que traders (operadores), investidores, instituições financeiras e bancos compram e vendem online as moedas mundiais, trocando-as e fazendo especulações com as cotações.

O mercado Forex funciona 24 horas por dia, 5 dias por semana. As negociações só param nos fins de semana e feriados. A negociação praticamente ininterrupta é possível devido à divisão do mercado em quatro pregões (ou sessões):

  • da Ásia (pregão de Tóquio), cujos centros financeiros são Tóquio, Hong Kong e Singapura;
  • da Europa (pregão de Londres), centrado em Frankfurt, Zurique, Paris e Londres;
  • dos Estados Unidos (pregão de Nova York), cujos centros são Nova York e Chicago;
  • do Pacífico (pregão de Sydney), centrado em Sydney e Wellington.

Pregão

Horário de funcionamento (fuso EET/UTC+2)

Pacífico (Sydney)

00:00–09:00

Ásia (Tóquio)

02:00–11:00

Europa (Londres)

10:00–19:00

EUA (Nova York)

15:00–00:00

Como funciona a negociação de câmbio?

A essência da negociação de câmbio é especular com as diferenças de preço dos pares de moedas. É possível ganhar dinheiro com a valorização e também com a queda da moeda operada.

As moedas são sempre negociadas em pares. A primeira moeda do par é chamada moeda de base; a segunda, moeda de cotação. Os traders de Forex compram uma moeda do par e vendem a outra ao mesmo tempo, conforme suas expectativas e projeções do valor das moedas uma contra a outra.

Na negociação de câmbio, os pares se dividem em três categorias:

  • os pares principais sempre têm o dólar americano (USD) — EURUSD, USDJPY, GBPUSD, USDCHF, AUDUSD, USDCAD e NZDUSD — e são os mais líquidos e mais negociados no mercado Forex;
  • os pares menores são formados por duas moedas conhecidas, mas não têm dólar americano: EURGBP, EURJPY, GBPJPY, EURAUD e afins;
  • os pares exóticos têm uma moeda principal (geralmente USD) e uma moeda de um mercado emergente ou em desenvolvimento: USDBRL, USDCNH, USDTRY, GBPPLN, HKDJPY, etc.

O objetivo de todo trader é vender um ativo pelo maior preço possível e comprá-lo pelo menor preço possível. Para aumentar a eficiência de suas operações, os traders aplicam métodos de análise técnica e fundamentalista e utilizam indicadores e robôs de negociação.

Fatores políticos, econômicos, ambientais e psicológicos também influenciam as cotações de câmbio. Com base no noticiário do mercado de câmbio e em certos indicadores, o trader prevê quais moedas vão valorizar e quais vão cair. Acertando na previsão, o trader lucra; caso contrário, o trader sofre prejuízo.

A negociação de câmbio é legalizada?

O mercado de câmbio é o maior e mais líquido do mundo. Na maioria dos países, a negociação de câmbio é regulada por órgãos públicos voltados ao controle dessa atividade.

Nos EUA, por exemplo, corretoras e dealers de Forex devem ter autorização FCM (corretoras) ou RFED (dealers) e respondem à Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC), que emite essas autorizações, e à Associação Nacional de Futuros (NFA).

Na UE, o mercado Forex é regulado pela diretiva financeira DMIF. A DMIF é válida em 27 dos 28 países-membros do bloco.

Logo, a negociação de câmbio é uma forma legalizada e regulada de obter ganho financeiro.

O que tem impacto no câmbio?

O valor de uma moeda é impactado por uma série de fatores no âmbito fundamental, como inflação e juros, dívida pública e estabilidade política. Geralmente, os traders de Forex experimentam picos de volatilidade antes e depois de grandes novidades no cenário econômico ou político, pois nesses momentos especula-se intensamente o impacto potencial.

Veja os principais fatores de impacto na cotação das moedas.

Oferta e demanda

A taxa de câmbio é influenciada diretamente pelo equilíbrio entre oferta e demanda. Por exemplo: se a maioria dos operadores (players) do mercado de câmbio estão dispostos — por um motivo qualquer — a comprar euro, o valor desta moeda sobe. Traders experientes sabem se antecipar ao movimento das moedas mundiais, e para isso recorrem à análise técnica e acompanham o impacto dos indicadores macroeconômicos.

Taxas de juros

Os bancos centrais dos países exercem impacto considerável sobre a taxa de câmbio de suas respectivas moedas por meio de alterações nas taxas de juros. Um aumento na taxa de juros geralmente tem por objetivo abaixar a inflação e desacelerar a economia. Assim, a moeda fica mais cara e a taxa de câmbio sobe.

Tensão geopolítica

Acontecimentos geopolíticos globais têm impacto considerável no mercado de câmbio, sobretudo no que se refere às moedas principais. Quando surgem conflitos armados ou guerras comerciais, é comum os traders se livrarem de ativos arriscados e migrarem para ativos de refúgio (mais seguros).

Como negociar câmbio?

Para entrar no mercado de câmbio, acessar as cotações e começar a operar, siga os passos abaixo.

Abra uma conta

O primeiro passo é escolher uma corretora confiável e regularizada, como a FBS, e então criar uma conta. Você pode fazer isso no site da FBS e também no aplicativo móvel da empresa. Basta preencher o formulário de cadastro e escolher o tipo de conta (Standard, Micro, Cent, Zero Spread, ECN ou Crypto). Cada conta tem seus diferenciais, como spread, alavancagem ou depósito mínimo. Caso você queira os termos e condições mais gerais, comece pela conta Standard.

Escolha a plataforma de negociação

Agora você pode avançar à escolha da plataforma de negociação. Na FBS você pode optar por três plataformas:

  • MetaTrader 4;
  • MetaTrader 5;
  • FBS Trader.

Faça o download da sua plataforma preferida somente no site da corretora, jamais em sites de terceiros. Do contrário, você corre o risco de baixar um “cavalo de Troia” (software perigoso) e usar um programa que não vai funcionar corretamente, pois cada empresa oferece sua própria lista de ativos, tem seu próprio provedor de cotações, dados de contas e afins.

Desenvolva uma estratégia de negociação

A negociação Forex é impossível sem a sistematização e a formulação de uma estratégia bem-definida, que leve em conta os padrões conhecidos do mercado. Cada estratégia tem suas particularidades e se adequa a um determinado estilo de negociação.

As estratégias são inúmeras e se distinguem em termos de tempo e tipo de análise, duração das transações, tamanho do capital, etc.

Aperfeiçoe suas habilidades

A chave para o sucesso na negociação de moeda estrangeira é a evolução constante e o aperfeiçoamento das habilidades. A recomendação mais comum aos iniciantes é começar com uma conta de demonstração (Demo), na qual é possível praticar sem arriscar dinheiro de verdade.

Na sequência, temos materiais de formação, análises de mercado feitas pelos melhores experts e o estudo de novas estratégias. Muitos programas especiais já foram criados para ajudar o trader de Forex a aprender o básico do mercado, analisar tendências e fazer uma gestão automática das operações. Os sistemas de negociação eletrônica permitem:

  • participar das negociações de forma ininterrupta;
  • tomar uma decisão otimizada em um cenário difícil, com o auxílio de vários indicadores e especialistas;
  • seguir a estratégia planejada.

No que você deve prestar atenção ao negociar câmbio?

Existem vários fatores que determinam o sucesso da negociação de câmbio. Veja os fatores que mais merecem sua atenção:

  • alavancagem: a alavancagem permite que o trader faça operações muito maiores do que o capital disponível em conta. No começo, essa alavancagem oferece um lucro considerável com pouco capital. Traders experientes multiplicam seu faturamento operando assiduamente com esse recurso, mas tome cuidado com o valor da alavancagem para não receber uma chamada de margem (margin call);
  • convenções de cotação não uniformes: não existe sistema unificado de nomenclatura de pares de moedas no mercado Forex. Logo, você deve prestar atenção na forma que as cotações dos pares são dadas e o significado do movimento destas para suas operações;
  • custos de transação: as corretoras não podem trabalhar de graça. Ao formular uma estratégia em Forex, você deve levar em conta as despesas com a comissão paga à corretora;
  • fraudes: infelizmente, estas não podem ser eliminadas em nenhum âmbito comercial. Condições demasiadamente favoráveis geralmente são golpes. Tenha cautela sempre e verifique a quem você está confiando o seu dinheiro;
  • risco geográfico: em países com economias instáveis, sempre há o risco de colapso ou grande volatilidade. O trader deve ter cuidado ao operar as moedas de tais países, sobretudo se for um operador iniciante.

Os pares de moedas mais negociados

O mercado Forex é um dos mais líquidos do mundo e nele se negociam diversos pares de moedas. Entretanto, apenas alguns deles têm alta demanda e são negociados em grandes volumes. Veja as moedas mais fortes do mundo:

  • EURUSD;
  • USDJPY;
  • GBPUSD;
  • AUDUSD;
  • USDCAD;
  • USDCNY.

Conclusão

Começar em Forex é algo fácil e impressionante, pois este é um mercado financeiro enorme e que exige estar sempre informado.

Você pode comprar e vender moedas de forma estável e rentável conhecendo os padrões de negociação no mercado, seguindo as regras da negociação e fazendo um amplo preparo para tais operações. Estude a teoria, coloque-a em prática, treine sua disciplina e administre suas emoções. Que as suas operações sejam um negócio rentável e de sucesso!

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2022-09-14 • Atualizado

Perguntas frequentes

  • O que é a negociação Forex?

    Forex, do inglês “foreign exchange” (mercado de câmbio), ou simplesmente FX, é o maior mercado do mundo. Nele são movimentados US$ 5,1 trilhões por dia. Resumidamente, trading de Forex é o processo de converter a moeda de um dado país na moeda de outro país, com o objetivo de lucrar com as variações nos valores dessas moedas.

  • O que determina o spread na negociação Forex?

    O spread pode ser maior ou menor dependendo do par de moedas, do horário do mercado Forex e das condições de mercado. Na FBS, você pode escolher instrumentos de negociação com spreads adequados às suas necessidades: spread flutuante a partir de 0,5 ponto, spread fixo a partir de 3 pontos e spread zero.

  • Como reduzir o spread na negociação Forex?

    O spread geralmente indica nível de volatilidade. Quanto mais volátil o mercado Forex, maior o spread, sobretudo quando certa notícia impacta o câmbio. Entretanto, são em tempos de volatilidade maior que acontecem as operações mais promissoras.

    Na FBS, você pode abrir contas de negociação com spread flutuante, spread fixo e spread zero. Escolha o par de moedas mais apropriado para a sua estratégia de negociação e tire o máximo de proveito da volatilidade.

  • Como começar a operar Forex com uma corretora?

    O primeiro passo é escolher uma corretora Forex de confiança. Você pode entrar na FBS, uma corretora online autorizada e regulada pela IFSC, CySEC, ASIC e FSCA. Aprenda o essencial e assista aos vídeos sobre Forex dos especialistas em mercado da FBS, teste suas habilidades na conta Demo e entre no mundo do trading com tranquilidade.

  • Por que usar a Calculadora do Trader?

    A Calculadora do Trader vai te ajudar a tomar as melhores decisões possíveis no trading antes de abrir posições para os instrumentos escolhidos. Isso é importante porque diferentes parâmetros de negociação podem levar a mudanças consideráveis nos spreads, medidos em pips, nos swaps longo e curto, e na margem. Portanto, todos os traders devem pré-calcular suas operações com a calculadora de Forex e atuar com os parâmetros de negociação otimizados.

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