Leverage

Alavancagem

O que é alavancagem financeira?

Alavancagem financeira é o uso de capital emprestado para investir. Logo, essa modalidade tem o potencial de aumentar os rendimentos ou lucro do projeto. Por outro lado, o uso da alavancagem financeira aumenta também o risco que o usuário assume, na hipótese de o investimento não ser bem-sucedido.

Neste artigo você vai saber o que é negociação alavancada, como funciona, quais são os tipos de negociação alavancada, como aplicar a alavancagem nas operações, quais são suas vantagens e desvantagens e como mitigar possíveis riscos.

O que é negociação alavancada?

A alavancagem é uma estratégia de negociação muito usada. Nela, o trader pega dinheiro emprestado da corretora para abrir uma posição maior do que seria possível somente com o próprio dinheiro. A negociação alavancada é popular sobretudo no mercado Forex, pois na negociação Forex a alavancagem é bem maior do que nos demais ativos.

Como funciona a negociação alavancada?

Para entender como funciona a negociação alavancada, é necessário entender o que de fato é a alavancagem. Alavancagem é a relação entre o dinheiro que você deposita na sua conta de negociação e o dinheiro com o qual você pode operar. O seu depósito é apenas uma fração do valor aplicado nas operações. O resto é fornecido pela sua corretora. Essa relação geralmente é representada no formato X:1, em que X é o quanto de dinheiro a mais que pode ser acessado após o depósito. Exemplo: usando 100:1 de alavancagem e depositando US$100, é possível operar US$10.000 em ativos.

Operando com margem

As operações com margem são um dos exemplos mais comuns de negociação alavancada. Margem é o valor que você precisa providenciar para abrir a operação. As operações com margem permitem operar mais ativos do que teria condições usando somente o seu próprio dinheiro.

Observe que, no mercado Forex, as operações com margem exigem um pagamento inicial à corretora como condição para obter a alavancagem para comprar ativos. Para operar com margem, você deve abrir uma conta de margem e nela depositar o dinheiro, usado como garantia (colateral). As operações com margem aumentam seus ganhos potenciais e também suas perdas potenciais. Além disso, elas dão à sua corretora o direito de fechar suas posições sem precisar da sua autorização caso não haja dinheiro suficiente na conta de margem.

Operações com derivativos

A alavancagem também pode ser aplicada na negociação de derivativos. Derivativos são instrumentos financeiros cujo valor deriva de um ativo-objeto (ativo subjacente). Em derivativos, o trader adquire o direito de comprar ou vender ativos por um preço específico, assim tendo maior flexibilidade nas operações.

ETFs alavancados

Fundos negociados em bolsa (ETFs) alavancados são instrumentos de negociação que ampliam consideravelmente o lucro dos investimentos recorrendo a uma combinação de derivativos e títulos de dívida. Contudo, o trader deve ter cautela ao operar ETFs alavancados, pois estes podem ser bem arriscados. Os ETFs acompanham uma cesta de ações de determinado setor e ajudam a diversificar a carteira do operador. O preço dos ETFs convencionais varia com o preço das ações acompanhadas, na proporção de um para um. Já os ETFs alavancados variam a uma proporção de 2:1 ou 3:1, podendo assim gerar lucros maiores.

Relações de alavancagem no mercado financeiro

Você pode usar a alavancagem para operar em vários mercados, mas as proporções variam consideravelmente conforme o tipo de ativo que planeja operar.

Negociação alavancada de câmbio

Forex é o maior mercado financeiro do mundo. Os traders de Forex podem operar com alavancagem relativamente alta, de até 1000:1 para traders profissionais. Isso deixa a negociação Forex mais rentável, mas mais arriscada.

Alavancagem em índices

Os índices refletem o desempenho geral de um grupo de ativos ligados a determinada indústria ou setor. A alavancagem é um tanto baixa neste setor: 200:1 é o máximo possível.

Negociação alavancada de ações

O trader também pode usar a alavancagem ao operar ações. Em comparação com outros mercados, as ações oferecem alavancagem baixa. Na FBS, a alavancagem máxima possível em operações com ações é de 100:1.

Negociação alavancada de criptomoedas

Como as criptomoedas são ativos muito voláteis, as relações de alavancagem aplicáveis a estas são muito baixas, começando em 5:1. Trata-se de uma cautela, pois o uso de alavancagem alta na negociação de criptomoedas pode provocar perdas enormes.

Riscos do excesso de alavancagem real ao operar Forex

Usar alavancagem demais na negociação Forex pode resultar em lucros enormes, mas também em perdas grandes. Quanto maior a alavancagem usada, maior o risco que o operador pode ter que assumir.

Riscos de margem e chamada de margem

Se o nível da sua margem cai abaixo de certo patamar, sua corretora pode disparar uma chamada de margem. Isso significa que você tem que depositar mais dinheiro na conta para evitar que sua corretora feche suas posições para reaver o dinheiro emprestado.

Possibilidade de perda ilimitada em opções

As opções exigem que o vendedor compre ou venda os ativos no preço especificado pelo contrato. Se o comprador executar o contrato, o vendedor sofre um prejuízo cujo tamanho depende da variação registrada pelo preço do ativo em questão. Como não existe limite para a variação do preço do ativo, também não existe limite para o quanto de lucro que pode ser perdido.

Inadequação no caso das operações de longo prazo

Os ETFs alavancados geralmente são usados para operações intradiárias, pois pode haver gap na abertura do dia seguinte. Seu uso para qualquer fim que não seja operações de curto prazo significa que o lucro recebido pode ficar bem aquém da meta.

Como calcular as relações de alavancagem?

Para calcular a relação de alavancagem, você deve dividir o valor em ativos operados pelo valor da margem (capital). Exemplo: se você deseja comprar US$500 em câmbio e tem US$100 na sua conta de margem, a alavancagem necessária é de 5:1.

Como é a margem em Forex em comparação com a negociação de ações?

A negociação Forex oferece alavancagem consideravelmente maior (100:1 ou mais para traders profissionais). Embora isso pareça ser arriscado, os pares em Forex não variam tanto, sobretudo no prazo de um dia, então o risco é bem menor do que em outros mercados.

O mercado Forex é volátil?

O mercado Forex costuma ser considerado um dos mais líquidos de todos. Isso quer dizer que esse mercado é menos volátil. Porém, as taxas de câmbio dependem de uma série de fatores que estão em constante mudança, como economia global e nacional, geopolítica, comércio etc. O trader deve ter ciência de que esses fatores podem gerar volatilidade significativa nos pares de moedas.

Quanto de alavancagem devo usar?

A alavancagem pode parecer um jeito fácil de ganhar muito dinheiro em pouco tempo, mas ela é um dos principais motivos pelos quais os traders perdem tanto dinheiro. Ao optar pela alavancagem, não comece com uma relação de 100:1, principalmente se for iniciante e ainda estiver aprendendo o básico. É melhor usar menos alavancagem (10:1), acumulando capital e experiência gradualmente, do que perder todo o dinheiro num só dia.

Negociação alavancada: prós e contras

As operações com alavancagem têm várias vantagens que chamam a atenção dos traders:

  • lucro alto: a alavancagem multiplica o dinheiro que o operador tem em mãos, aumentando consideravelmente o lucro potencial;
  • acesso a ações mais caras: com a alavancagem, o operador pode comprar ativos que jamais teria condições de adquirir somente com o próprio dinheiro;
  • posições muito maiores: a alavancagem permite entrar em mais operações de uma só vez e comprar mais ativos sem usar todo o seu capital.

Entretanto, há certas desvantagens que o trader deve levar em conta antes de decidir se vai usar a alavancagem:

  • perda dos ativos: quando as operações estão dando prejuízo, a corretora pode fechar as posições do operador sem o consentimento deste e o deixando sem o ativo e também sem o dinheiro;
  • risco maior: a alavancagem aumenta os ganhos e também as possíveis perdas, caso o mercado avance contra o operador.

Exemplo de alavancagem na negociação de ações

Digamos que você decidiu comprar US$10.000 em ações e usou seu próprio dinheiro para bancar esse valor. A alavancagem é de 1:1 (essencialmente, trata-se de uma posição não alavancada), pois você não está pegando nada emprestado da corretora. Se você lucrar US$100, seu rendimento será de 1% (US$100/US$10.000 x 100%). Ao mesmo tempo, se você perder US$100, sua perda será igual a um rendimento de -1%.

Imagine que você não tem US$10.000, mas quer negociar esta quantia. É aí que a alavancagem entra em cena. Sua corretora vai exigir, digamos, 1% de margem, equivalente a US$100, na sua conta. Esse valor é a margem usada. A alavancagem é de 100:1 porque você controla US$10.000 com apenas US$100. Os 99% restantes são fornecidos pela corretora. A margem é necessária para a segurança da corretora, caso o mercado avance contra sua posição. Em caso de lucro de US$100, o rendimento será de 100% (US$100/US$100 x 100%). No entanto, se você perder US$100, o rendimento será de -100%. Como pode ver, a negociação alavancada de ações pode resultar em lucros maiores ou perdas maiores se comparada com posições não alavancadas.

Alavancagem de varejo x profissional

As relações de alavancagem dependem não só do mercado em que se opera, mas também do tipo de trader em que o operador se encaixa. Geralmente, para traders de varejo (pequenos investidores) as alavancagens são menores que para traders profissionais. Isso é uma forma de limitar as perdas que o operador corre risco de sofrer. Além disso, existem outros critérios que traders profissionais devem cumprir para poder usar alavancagem maior.

Gestão de riscos e alavancagem

Como alavancagem maior implica em risco maior, é de suma importância ter uma boa estratégia de gestão de riscos antes de lançar mão da alavancagem nas operações. Além de evitar usar muito capital alavancado nas operações, o trader pode também usar as ordens Stop Loss (Perda Máxima) em suas posições. As ordens Stop Loss fecham as posições automaticamente depois de certo patamar ser atingido, minimizando o prejuízo sofrido. Também é melhor usar a alavancagem em operações de curto prazo.

Moral da história

A alavancagem permite que o trader abra posições maiores do que poderia caso utilizasse somente seu próprio dinheiro. A alavancagem que o trader pode usar depende da volatilidade do ativo e de ser ou não um operador de nível profissional.

Além de aumentar o rendimento potencial, a alavancagem também amplia o risco potencial. Existem várias formas de mitigar os riscos e gerenciar as possíveis perdas, mas a principal cautela a lembrar é nunca usar a alavancagem de forma exagerada.

Dúvidas

A negociação alavancada é perigosa?

A negociação alavancada é mais arriscada do que a negociação sem alavancagem, pois na primeira o trader pode perder não só o próprio dinheiro, mas também dinheiro que não é seu. Em certos casos, o trader pode até perder o ativo comprado com alavancagem.

É obrigatório pagar a alavancagem?

Sim. Como você está essencialmente pegando dinheiro emprestado da sua corretora, é natural ter que devolvê-lo. Algumas corretoras cobram juros sobre operações com margem, então a negociação alavancada pode aumentar as despesas.

Como funciona a negociação alavancada?

Quando o trader recorre à alavancagem, ele está pegando dinheiro emprestado de sua corretora para aplicá-lo na compra de ativos. Isso permite ao operador abrir mais posições e comprar ativos mais caros, os quais não teria condições de comprar usando somente seu próprio dinheiro.

Voltar

2022-09-22 • Atualizado

Perguntas frequentes

  • Como operar com alavancagem de 1:3000?

    A FBS oferece alavancagem assim que você deposita dinheiro na sua conta. Na FBS, a alavancagem máxima é de 1:3000. Isso significa que você pode depositar US$1 e operar Forex como se tivesse US$3000. Com esse recurso o trader pode maximizar o lucro até mesmo em pequenas variações no preço.

  • Como posso operar cripto com 1:5 alavancagem?

    A alavancagem pode ser um bom recurso para o trader aumentar o lucro por operação. Nas criptomoedas, a volatilidade vem em ondas bruscas. Para surfá-las, você pode recorrer à alavancagem. A corretora FBS oferece 1:5 de alavancagem na conta de criptomoeda. Com 1:5 de alavancagem e mais de 100 ativos cripto, você vai ter mais oportunidades no mercado.

  • Qual é a melhor alavancagem para operar metais preciosos?

    Como iniciante, você pode começar com a menor alavancagem oferecida pela corretora. Após adquirir experiência, você talvez queira trabalhar com mais alavancagem e tirar proveito das negociações nos pares XAUUSD e XAGUSD.

    A FBS oferece a oportunidade de operar com alavancagens de 1:50 a 1:3000. Você pode escolher a alavancagem na hora de abrir a conta.

  • Como começar a negociar?

    Você pode se juntar à FBS e começar a sua jornada em FX se for maior de 18 anos. Para negociar, é necessário ter conta em uma corretora e conhecimento suficiente sobre como funcionam os ativos no mercado financeiro. Comece estudando o básico com os nossos materiais de formação grátis e crie uma conta na FBS. Convém testar o ambiente utilizando dinheiro virtual por meio de uma conta de demonstração (Demo). Quando estiver pronto, entre no mercado real e negocie para ter sucesso.

Deposite com sistemas de pagamento locais

Sinta o espírito de equipe

Aviso de coleta de dados

A FBS mantém registros de seus dados para operar este site. Ao pressionar o botão “Aceitar“, você concorda com nossa Política de Privacidade.

Ligue de volta

Um gerente ligará para você em breve.

Alterar número

Seu pedido foi aceito

Um gerente ligará para você em breve.

O próximo pedido de chamada para este número de telefone
estará disponível em

Se você tiver um problema urgente, por favor, fale conosco pelo
Chat ao vivo

Erro interno. Por favor, tente novamente mais tarde

Não perca seu tempo. Acompanhe o impacto das NFP no dólar dos EUA e ganhe dinheiro!

Livro de Forex para Iniciantes

O livro de câmbio para iniciantes vai guiar você pelo mundo do trading.

Livro de Forex para Iniciantes

As coisas mais importantes para começar a negociar
Insira seu e-mail e nós vamos lhe mandar um guia Forex gratuito

Obrigado!

Nós enviamos um link especial para o seu e-mail.
Clique nesse link para confirmar seu endereço e receber um guia Forex para iniciantes gratuito.

Você está usando uma versão antiga de seu navegador.

Atualize para a versão mais recente ou experimente outro navegador para uma experiência comercial mais segura, confortável e produtiva.

Safari Chrome Firefox Opera