Gestão de tesouraria

Definição

Gestão de tesouraria é o planejamento, organização e controle de participações, finanças e capital de giro da empresa, visando o melhor uso possível do dinheiro, a manutenção da liquidez da empresa, a redução do custo geral das finanças e a mitigação de riscos operacionais e financeiros. Ela engloba a gestão do capital de giro, a gestão cambial, as finanças corporativas e a gestão de riscos financeiros.

Em outras palavras, a gestão de tesouraria é a gestão de todas as operações financeiras da empresa, inclusive operações em câmbio, fluxos de caixa e as várias estratégias de finanças corporativas.

Principais objetivos da gestão de tesouraria

A principal finalidade da gestão de tesouraria é certificar que a empresa terá dinheiro suficiente disponível em tempos de saída de caixa, bem como contribuir para o melhor uso do dinheiro disponível em saldo. Isso significa que a firma não deve deixar em seu saldo uma quantia enorme sem utilização. Pelo contrário: ela deve buscar formas novas e mais eficazes de utilizar esse dinheiro.

Trazemos abaixo várias funções da gestão de tesouraria:

Gestão competente do dinheiro: a empresa tem uma coleção e um sistema de pagamento bem-desenhados.

Gestão de liquidez: deve-se manter na empresa um nível otimizado de liquidez. A empresa deve ser capaz de honrar suas obrigações financeiras no momento de seus vencimentos, como pagamentos a fornecedores, funcionários, credores etc.

Utilização de recursos otimizada: a gestão de tesouraria também busca assegurar a efetiva utilização dos recursos da firma, de forma a reduzir os custos operacionais e impedir a falta de liquidez no futuro.

Gestão de riscos: um dos principais objetivos da gestão de tesouraria é administrar o risco financeiro de modo a permitir que a empresa cumpra suas obrigações financeiras à medida que estas vencem, garantindo que o negócio apresente desempenho previsível. Tende a identificar, medir, analisar e administrar o risco para mitigar perdas que tenham o potencial de afetar de alguma forma a rentabilidade da empresa e seu crescimento. Portanto, a gestão de tesouraria lida com todos os tipos de risco que possam influenciar o negócio.

Vantagens da gestão de tesouraria

A gestão de tesouraria oferece às empresas várias vantagens características. Uma das maiores vantagens é a eficiência de tempo. Ao implantar um sistema de gestão de tesouraria, as empresas podem agilizar o processo de pagamento, reduzindo o tempo gasto com a autorização e a iniciação de pagamentos. Além disso, a gestão de tesouraria permite certas economias de custo. Com acesso a diversas ferramentas e recursos, as empresas podem detectar imediatamente o custo de transações interbancárias e ter melhor controle sobre outras taxas relacionadas. Ter mais controle sobre esses processos também elimina parte da adivinhação no planejamento financeiro, reduzindo a probabilidade de erros que podem custar caro.

Conclusão

A gestão de tesouraria é um componente-chave da boa gestão de qualquer negócio. Ela permite à administração superior gerir os ativos e achar ideias de investimento inteligentes e rentáveis. Ademais, ela também administra os riscos, que são o aspecto mais importante para o sucesso da empresa.

Assim como uma empresa administra suas finanças e riscos, o trader deve administrar suas próprias finanças e riscos. Um trader competente deve entender que, da mesma forma que qualquer empresa tenta gerar lucro constante e evitar a falência, ele(a) deve desenvolver um sistema que lhe propicie um fluxo financeiro permanente com risco mínimo. É por isso que a FBS oferece aos traders inúmeros instrumentos de negociação, pois a primeira coisa que ajuda a minimizar os riscos no trading é a diversificação da carteira, bem como a gestão financeira.

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2022-12-12 • Atualizado

Perguntas frequentes

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