Relação risco/recompensa: significado, fórmula e importância no trading

Relação risco/recompensa: significado, fórmula e importância no trading

2022-05-27 • Atualizado

O que difere um trader bom, rentável e rico de um trader ruim? Alguns dizem que é questão de estratégia de negociação, enquanto outros falam em mentalidade e na psicologia do trading. Em geral, eles estão certos, mas a questão vai além. Existe um aspecto crucial — provavelmente o mais importante — na rotina do trading chamado relação risco/recompensa. Saiba tudo sobre essa relação neste artigo.

O que é relação risco/recompensa (R/R)?

A relação risco/recompensa (relação R/R) mede o lucro e o prejuízo esperados de investimentos e operações. O trader usa a relação R/R para definir exatamente o valor que está disposto a arriscar e o valor que deseja ganhar com cada operação. A relação risco/recompensa é medida dividindo a distância entre o ponto de entrada e a Stop Loss pela distância entre o ponto de entrada e o nível da Take Profit.

A relação entre esses dois números ajuda o trader a definir se a operação vale ou não a pena. Quanto maior o prejuízo possível, pior para o trader — todo trader às vezes pode ficar sujeito a uma série de operações ruins. Em uma situação assim, uma relação R/R grande demais leva a prejuízos irrecuperáveis. Além disso, a relação R/R é um aspecto central de toda estratégia de negociação bem-sucedida — não existe trader rentável que não tenha conhecimento da R/R.

Como funciona a relação risco/recompensa?

A relação risco/recompensa mede quantos dólares você pretende receber para cada dólar que arrisca. A maioria dos analistas, traders e investidores afirma que uma relação R/R de 1:3 é a melhor na maioria dos casos. Nós discordamos disso e vamos explicar o motivo mais adiante. Por ora, vamos manter a relação de 1:3 por ela ser a mais conhecida.

Para cada dólar que arrisca, você projeta a oportunidade de ganhar três dólares. Se a relação R/R for menor que 1,0 (uma relação R/R de 1:3 equivale a 0,33; que é menor que 1,0), você vai receber mais de um dólar para cada dólar colocado na operação. Para lidar melhor com a relação risco/recompensa, você deve usar as ordens Stop Loss e Take Profit, pois dessa forma você terá a certeza de que não estará arriscando mais do que tem condições de perder.

Importância da relação risco/recompensa

É razoável afirmar que a relação risco/recompensa é um dos recursos mais importantes para quem deseja ser um trader de sucesso. Ela ajuda você a calcular os seus prejuízos e lucros e dá mais um motivo para pensar duas vezes antes de abrir uma operação. O melhor é não se viciar em uma relação R/R universal ao tomar decisões no trading. Em cada caso, determine quanto você tem condições de perder em uma determinada operação e quanto você pode perder hoje antes de ter que encerrar as suas operações.

Se você percebe uma operação que parece ótima por causa das formações de preço, do cenário econômico ou da sua intuição, você pode se dar o luxo de arriscar mais e trabalhar com uma relação risco/recompensa de 1:2, 1:1 ou até 1:0,5. Isso é aceitável, desde que você entenda o motivo de ter entrado com a operação e controle as suas emoções. Além disso, quanto menor a sua relação R/R (1:3 não é tão pequena, mas 1:5 de fato é uma R/R pequena), menores as suas chances de ter lucro na operação em questão. Isso acontece graças à volatilidade no mercado, que pode levar o gráfico até a sua Stop Loss e depois fazê-lo virar em direção às suas metas. Convém encontrar um equilíbrio entre a relação R/R e a taxa de ganhos da operação para ter sucesso.

Toda jogada no mercado que envolve um rendimento exige um certo risco. Evite decisões fundamentadas em emoções, pois elas podem mudar o seu objetivo financeiro e fazer com que você perca a consistência. É sempre importante ter uma relação risco/recompensa, pois assim você assume um risco calculado.

Cálculo da relação risco/recompensa

Para calcular a relação risco/recompensa, comece determinando o risco e a recompensa. Ambos são níveis definidos pelo trader.

Risco é a quantia em dinheiro que você tem condições de perder na operação. Não aja cegamente, colocando a ordem Stop Loss aleatoriamente no gráfico só para conservar a relação R/R. Os níveis Stop Loss e Take Profit são bem mais importantes que a relação risco/recompensa, pois eles definem se a operação tem chance de sucesso ou não.

Recompensa é o dinheiro que você recebe quando a operação atinge o nível da ordem Take Profit. Assim como no caso do risco, não coloque sua Take Profit em um ponto no gráfico só porque esse ponto vai conservar o valor preferido da relação R/R. Às vezes, é melhor trabalhar com uma relação R/R menor e uma taxa de ganhos maior.

Existe uma fórmula simples que pode ser usada para calcular a relação risco/recompensa:

Relação risco/recompensa (R/R) = (ponto da entrada - ponto da Stop Loss) / (ponto da Take Profit - ponto da entrada)

Exemplo: se você compra XAUUSD entrando a US$ 1.800, com a Stop Loss a US$ 1.750 e a meta de lucro a US$ 2.000, a relação risco/recompensa é:

(1800 - 1750) / (2000 - 1800) = 50 / 200 = 1:4 (0,25)

Você também pode calcular a relação R/R com pontos de preço. Abra um gráfico no MetaTrader 4 ou 5 e pressione a roda do mouse. Vai aparecer uma mira. Clique e arraste o ponteiro em busca de pontos de lucro ou prejuízo.

1.png

Em seguida, desloque o ponteiro para baixo, e você terá o prejuízo possível.

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Temos 5.000 pontos de perda possível e 20.000 pontos de rendimento. Assim, a relação risco/recompensa é de 5.000 / 20.000 = 1:4 (0,25).

Exemplo de relação risco/recompensa

Primeiro você deve procurar uma operação que chame a sua atenção. Vamos recorrer ao gráfico do XAUUSD (ouro) para simplificar a explicação. Observamos uma divergência no RSI e entendemos que o ouro deve subir. Antes de entrar com a operação, definimos a nossa Stop Loss. Onde devemos colocá-la? Geralmente, ela deve ficar abaixo da linha de suporte. Vamos deslocá-la mais adiante para ter segurança. Temos uma boa linha de suporte a US$ 1.800, então nossa Stop Loss vai ficar nos US$ 1.790.

Caso você esteja operando com o RSI, a Take Profit deve ficar perto da linha de resistência mais próxima, a US$ 1.833. Vamos colocar nossa Take Profit um pouco mais perto, só para garantir. O resultado está na tela.

3.png

O próximo passo é calcular a relação R/R. Nesta operação, a relação risco/recompensa é:(1800 - 1790) / (1830 - 1800) = 10 / 30 = 1:3 (0,33)

Uma operação boa e organizada. Agora podemos abrir nossa posição e esperar a meta ser atingida.

Qual seria uma boa relação risco/recompensa?

A maioria dos traders considera 1:3 uma boa R/R para todo operador. Nós discordamos porque, às vezes, uma R/R muito pequena implica em uma taxa de ganho menor. Usar uma relação risco/recompensa de 1:1 oferece maiores chances de lucro do que usar uma relação de 1:4. Isso acontece por conta da volatilidade no mercado e das flutuações aleatórias, que podem fazer com que o preço oscile na direção da sua Stop Loss antes de atingir o nível da Take Profit.

Na maioria dos casos, tente manter a relação R/R entre 1:1,5 e 1:3. Dessa forma, você vai ter o melhor dos dois mundos: estará trabalhando com uma relação decente, que vai ajudar no trading, sem assumir um risco inadequado, que poderia causar uma série de más operações e comprometer a viabilidade da conta.

Conclusão

A relação risco/recompensa (relação R/R) mede o lucro e o prejuízo esperados de investimentos e operações. Se a relação é maior que 1,0; o risco é maior que a recompensa da operação. Se a relação é menor que 1,0; a recompensa é maior que o risco. Utilize essa relação sabiamente, e os seus resultados no trading vão melhorar em pouco tempo. Bons negócios com a FBS!

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