Como escolher o tamanho do lote em Forex?
A gestão financeira é um dos elementos mais importantes para o sucesso na negociação Forex. Formular um plano de negociação sem uma boa gestão financeira pode impactar drasticamente o lucro do trader e possivelmente provocar um prejuízo considerável. Neste artigo, nós vamos discutir todos os aspectos dos lotes e o processo de escolha.
O que é tamanho do lote em Forex?
Na negociação Forex, lote é uma unidade de medida que padroniza o tamanho da operação. A variação no valor de uma moeda em comparação com o de outra é medida em pontos, que são a última casa decimal e, portanto, correspondem a quantidades bem pequenas. Isso inviabiliza a hipótese de operar uma só unidade, e por isso existem empresas que permitem operar esses pequenos deslocamentos em grandes quantidades.
O valor do lote é definido pela bolsa ou por um órgão regulador do mercado, garantindo que todos estejam operando com valores conhecidos e que saibam quanto do ativo estarão operando na hora de abrir uma posição.
Encontrar o tamanho do lote que melhor equilibra oportunidade e risco é uma decisão pessoal e muito importante. Embora um recurso como a Calculadora do Trader possa ajudar a refinar as suas decisões quanto ao tamanho do lote, você deve se decidir considerando a sua própria tolerância a riscos e os seus objetivos no trading.
Por isso é importante escolher o tamanho certo para o lote. Um tamanho de lote grande demais vai implicar em uma operação mais arriscada e mais difícil de manter. Um tamanho de lote pequeno demais pode não gerar lucro potencial suficiente para justificar a operação.
Tamanho padrão de lote na negociação Forex
Os lotes se dividem em quatro categorias de tamanho — padrão, mini, micro e nano — de forma que o trader tenha mais controle sobre o grau de exposição aos riscos. O tamanho do lote de negociação afeta diretamente o impacto que um movimento no mercado exerce nas suas contas. Exemplo: um movimento de 100 pontos em uma operação pequena não vai ter o mesmo impacto que os mesmos 100 pontos em uma operação bem grande. No mercado Forex, a maioria dos traders costuma operar lotes micro e mini.
O lote nano é o menor dos quatro e tem 100 pontos. Contudo, como este tipo de lote não é comum, a FBS não oferece tal opção.
O lote micro é o menor tipo de lote com o qual a maioria das corretoras trabalha. Ele equivale a 1.000 unidades da moeda em que o saldo da sua conta é cotado. Supondo que a sua conta tenha saldo em dólar americano, um lote micro é equivalente a US$ 1.000. Digamos que você esteja operando um par com dólar. Em tal caso, 1 cent (centavo de dólar) é igual a um ponto. Os lotes micro são recomendados para iniciantes, pois com eles é possível minimizar o risco corrido nas operações.
Além do lote micro, existe também o lote mini, que equivale a 10.000 unidades da moeda do saldo da sua conta. Em suma, esse valor é 10 vezes o valor do lote micro. Digamos que você esteja operando um par com dólar, usando dólar americano como moeda da sua conta. Em tal caso, cada ponto equivale a 10 cents. Se você está começando e deseja operar com lotes mini, certifique-se de ter capital suficiente para isso. Embora 10 cents por ponto pareça ser algo pequeno, o mercado Forex pode registrar movimentos de 1.000 pontos por dia ou até por hora. Isso quer dizer que se a operação for contra você, o resultado será um prejuízo de US$ 100. Obviamente, é você que decide quanto vai arriscar. Contudo, para uma negociação mais tranquila, é preciso ter pelo menos US$ 2.000 em conta.
Por fim, temos o lote padrão, equivalente a 100.000 unidades. Se você usa dólar americano, a operação é de US$ 100.000. O valor da sua conta vai variar US$ 1 para cada ponto de movimento. Supondo que você tenha US$ 3.000 em saldo, um movimento de 300 pontos vai provocar uma variação de 10% no seu saldo. Logo, a maioria dos traders que têm contas pequenas evita operar com lotes padrão.
No MetaTrader, o tamanho do lote também é conhecido como volume. É possível regular o tamanho do lote na hora de abrir uma ordem.
Calculadoras de tamanho de lote em Forex
Vamos agora falar sobre a Calculadora do Trader, um recurso da FBS que vai poupar seu tempo fazendo esses cálculos para você. Vejamos como funciona.
Há vários campos que devem ser preenchidos, a exemplo do tipo de conta e da moeda. Escolha o instrumento de negociação e o tamanho do lote. Os preços Bid e Ask são obtidos dos gráficos, mas você pode alterá-los se estiver avaliando operações em patamares diferentes dos preços atuais. Margem é o valor que você precisa ter em conta para financiar a operação. Se o valor for grande ou pequeno demais, você pode experimentar outros tamanhos de lote.
As informações sobre o valor do ponto vão ajudar a avaliar o lucro potencial e o risco da operação planejada: basta multiplicar este valor pelos níveis de Lucro Máximo (Take Profit) e Perda Máxima (Stop Loss). O spread, que é a diferença entre os preços de compra e de venda, também é apresentado em pontos e USD ou EUR.
Observe que a Calculadora também oferece valores para o swap longo (de compra) e o swap curto (de venda). Swap é uma taxa medida em porcentagem que é paga a você ou cobrada de você, no fim de cada dia de negociação, caso deixe a sua operação aberta de um dia para o outro. O procedimento de transferência das posições abertas de um dia de negociação para outro é chamado rolagem (rollover). Ao deixar sua posição aberta por mais de um dia, o trader vai ter custos ou ganhos, dependendo das taxas de juros aplicáveis ao caso.
Se você opera somente no intradia, sem rolagem, não há motivo para se preocupar com o swap. Mesmo se você mantiver a operação aberta por vários dias (até 2 semanas) e operar uma das moedas principais em Forex, o seu lucro/prejuízo com o swap provavelmente será pequeno em comparação com o resultado da sua operação (seu lucro ou prejuízo). Assim, muitos traders desprezam os swaps.
Entendendo o impacto do tamanho do lote
Vamos ilustrar com um exemplo tudo o que discutimos.
Vamos imaginar um trader chamado Festus. Ele acabou de depositar US$ 5.000 em sua conta de negociação e está pronto para começar a operar. Digamos que ele esteja usando um sistema de swing trading, operando EURUSD, e que ele esteja arriscando aproximadamente 200 pontos em cada operação.
Anteriormente, Festus perdeu dinheiro e, depois disso, jurou que não ia arriscar mais de 1% de sua conta em cada operação. Vamos, então, calcular o tamanho de sua posição tal que ele permaneça dentro de sua faixa de tolerância em termos de risco.
Considerando o saldo da conta e a porcentagem que ele está disposto a arriscar, podemos calcular o risco em dólares.
US$ 5.000 x 1% (ou 0,01) = US$ 50.
O tamanho de posição ideal pode ser calculado por esta fórmula:
Lotes operados = valor arriscado / (pontos arriscados x valor do ponto)
Neste caso, a 10.000 unidades (um lote mini), cada movimento do ponto equivale a US$ 0,1.
Lotes operados = US$ 50 / (200 x US$ 0,1) = 2,5
Logo, Festus deve abrir uma operação de até 2,5 lotes mini para ficar dentro da faixa de tolerância de seu arranjo atual de negociação. Lembre-se: 1 lote mini equivale a 0,1 lote padrão. Portanto, quando Festus abrir uma nova ordem no MetaTrader, ele deve digitar o número 0,25 no campo Volume. Acima desse número, ele estaria arriscado demais.
Observação: o dólar dos EUA é a moeda de cotação em muitos pares (EURUSD, GBPUSD etc.). Isso significa que a taxa de câmbio da moeda de cotação contra o dólar dos EUA é igual a 1.
Para esses pares, um ponto sempre vai valer US$ 1 na operação:
Contrato de 100.000 unidades (1 lote padrão): 100.000 x 0,00001 / 1 = US$ 1 (valor do ponto em EURUSD)
Para pares em que o dólar dos EUA é a moeda de base (como USDCHF e USDCAD), o valor do ponto depende da taxa de câmbio:
100.000 x 0,00001 / 1,0195 = US$ 0,98 (valor do ponto em USDCHF)
Para pares com o iene japonês, o valor do ponto é calculado da seguinte forma:
100.000 x 0,001 / 120,65 = US$ 0,828 (valor do ponto em USDJPY).
Lembre-se: você não precisa ter uma margem enorme para operar 100.000 unidades, pois provavelmente você vai operar usando alavancagem.
Moral da história
Entender o conceito de lote e seu tamanho é um elemento indispensável para operar Forex de forma eficaz. A seguir, um resumo do que é lote em Forex e sua importância para o trader:
- Em Forex, lote é uma unidade de medida. O lote determina quantas unidades da moeda você está comprando.
- Existem quatro tipos de lotes que podem ser comprados em Forex: padrão, mini, micro e nano.
- O tamanho da sua posição é determinado pelo tamanho do lote e pela quantidade de lotes que vai comprar ou vender.
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